建設銀行張家口分行開展基金定投大營銷

    基金定投是擴大基金客戶群體、做大做強基金業(yè)務的有效、快捷手段，拓展?jié)摿�巨大。同時，基金定投客戶覆蓋面廣，門檻低，更是基金業(yè)務相對落后網(wǎng)點的最佳選擇。建設銀行張家口分行將目標群體定位在準備孩子教育金、準備將來購房和結(jié)婚資金、準備將來養(yǎng)老金、準備子女創(chuàng)業(yè)基金的四大客戶群中，為了成功營銷四大群體客戶，該行開展了游擊戰(zhàn)和陣地戰(zhàn)。
       
    游擊戰(zhàn)，即深入企事業(yè)單位，開展批量營銷，開展上門營銷。一是積極深入各企事業(yè)單位、社區(qū)、學校、政府機關(guān)等場所，開展客戶交流會，進行批量營銷。二是制定季度批量營銷工作時間表，確定每月開展批量營銷工作的數(shù)量、參與的客戶數(shù)、開通定投成功的客戶數(shù)，定期進行檢查。可充分利用基金公司的培訓資源進行批量營銷工作。三是準備工作充分，包括宣傳資料、培訓通知等；上門營銷充分利用電話寶延伸終端現(xiàn)場簽約功能；實現(xiàn)不了現(xiàn)場簽約的向客戶演示網(wǎng)銀簽約功能，同時了解客戶需求，對有意向的客戶可先行做好登記，事后跟蹤服務。
        
    陣地戰(zhàn)，即積極進行網(wǎng)點布置，充分利用系統(tǒng)進行協(xié)調(diào)營銷，開展大堂高、低柜全員出擊，聯(lián)動營銷。一是把基金定投的產(chǎn)品信息、活動方案和獎勵措施傳達到各網(wǎng)點和每個人，及時張貼和擺放相關(guān)資料，加大營銷宣傳力度。二是將基金定投業(yè)務與銀行卡、代發(fā)工資、電子銀行以及對公客戶營銷等業(yè)務整合，開展協(xié)同營銷。三是員工培訓徹底，使員工自身先行充分認識定投理財?shù)膬?yōu)勢，增強開口自信心；整理推薦產(chǎn)品，開展統(tǒng)一銷售；關(guān)注本機構(gòu)定投客戶解約情況，定期對老客戶開展二次營銷，一方面了解客戶是否在堅持定投，另一方面視客戶資產(chǎn)情況及人生不同階段的不同需求，建議調(diào)整定投金額。
　　
    “開戰(zhàn)”同時，該分行還設立基金專員和專區(qū)，以提高責任意識，即各網(wǎng)點推薦一名客戶經(jīng)理或者個人業(yè)務顧問作為基金專員，負責基金定投產(chǎn)品信息、活動方案和獎勵措施等信息的溝通和傳達以及網(wǎng)點宣傳資料擺放等工作。并在每個網(wǎng)點設立基金定投專區(qū)，以重點宣傳基金定投。