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建行河北省分行營業(yè)部加強(qiáng)法律性文件審查防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

時(shí)間:2010-06-21 10:55:08  來源:  作者:王惠敏

 

近年來,河北省建行營業(yè)部按照上級行的相關(guān)管理辦法,認(rèn)真做好法律性文件的合法性審查工作,通過提出法律意見和建議,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供先期法律風(fēng)險(xiǎn)防范,確保了業(yè)務(wù)運(yùn)行的合法合規(guī)。該部的法律性文件審查工作在幾次檢查中都受到了上級行的好評。該部在工作中注意做好:
一、嚴(yán)格審查制度,明確審查范圍。該部要求對上級行明確的非標(biāo)準(zhǔn)格式文本,轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)對外出具前必須事先提交法規(guī)人員進(jìn)行法律性審查。未經(jīng)審查的非標(biāo)準(zhǔn)格式文本一律不得對外簽署。對標(biāo)準(zhǔn)格式文本有簡單改動的,如業(yè)務(wù)部門認(rèn)為需要進(jìn)行法律性審查的,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)也需報(bào)送法規(guī)部門進(jìn)行合法性審查。
二、注重審查重點(diǎn),確保事前風(fēng)險(xiǎn)防范質(zhì)量。法規(guī)人員在對文件進(jìn)行合法性審查時(shí)重點(diǎn)把握:對方當(dāng)事人是否具有簽約主體資格、文件條款是否違反法律法規(guī)和司法解釋的規(guī)定、文件條款之間是否有沖突、是否有歧義、文件條款是否有效維護(hù)我行合法權(quán)益。法規(guī)人員對在處理法律性文件審查工作中,對所有法律問題都做到出具明確的書面法律意見,尤其對疑難的法律問題注意提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保事前風(fēng)險(xiǎn)防范質(zhì)量。
三、提高審查質(zhì)量,為業(yè)務(wù)提供決策參考。隨著銀行業(yè)務(wù)范圍的拓寬,審查文件的種類不斷增多,如合同協(xié)議類審查中除了傳統(tǒng)的貸款、擔(dān)保、采購、房屋租賃、資金劃轉(zhuǎn)、財(cái)務(wù)顧問、授權(quán)代理等合同外,在代收代付、合作聯(lián)營、結(jié)算服務(wù)、帳戶監(jiān)管等方面均出現(xiàn)了的新的合同文本。對每份法律文件中的法律問題,法規(guī)人員在提示風(fēng)險(xiǎn)同時(shí),還提出防范風(fēng)險(xiǎn)的具體措施,為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供了充分的法律參考。
四、進(jìn)行兩級審查,確保審查效率。為避免因個(gè)人工作原因?qū)е鹿ぷ髌,確保合法性審查質(zhì)量,該部克服人員緊張、工作量大的困難,堅(jiān)持兩級審查制度,由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和部門主管領(lǐng)導(dǎo)兩級審查,且兩級審查均為實(shí)質(zhì)檢查,確保了文件的合法性審查質(zhì)量。同時(shí)注意審查效率,盡量滿足業(yè)務(wù)部門的要求,大部分審查做到“日清日結(jié)”,有的甚至“立等可取”,促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。(惠敏)

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