為提高后臺核算質(zhì)量與效率，防范操作風(fēng)險，實現(xiàn)零發(fā)案、零違規(guī)、零事故、零投訴的"四零"目標(biāo)，建設(shè)銀行張家口分行從規(guī)范操作流程、簡化業(yè)務(wù)流程、強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)幾方面加強后臺核算流程管理，努力提升精細化管理水平。
一、規(guī)范操作流程，提高防范風(fēng)險能力。規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作流程，做到簽收開單、主管審核、記賬復(fù)核、（授權(quán)）入賬、復(fù)查賬務(wù)等業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、流程順暢。要求所有業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)必須在監(jiān)控下完成。加強關(guān)鍵時點、重要事項的流程控制。確定業(yè)務(wù)主管為操作流程現(xiàn)場管理的主要執(zhí)行人，嚴(yán)格把控各類業(yè)務(wù)的關(guān)鍵時點及重要事項加強大額匯出交易、電子匯劃補充報單保管使用、日終流水勾對等重要業(yè)務(wù)流程的事中控制，以提高防范風(fēng)險能力。
二、簡化業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)處理效率。重新梳理、簡化核算業(yè)務(wù)流程與手續(xù)，在風(fēng)險可控的前提下，今年共簡化隔日退回待查匯劃資金調(diào)賬等六項業(yè)務(wù)處理流程。優(yōu)化系統(tǒng)功能，通過參數(shù)設(shè)置、自行開發(fā)系統(tǒng)，實現(xiàn)了全省憑證式國債利息系統(tǒng)自動計提、個貸證券化回收資金自動劃轉(zhuǎn)和歸集省行等五項業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動化處理，減輕了后臺柜員工作壓力，業(yè)務(wù)處理流程逐步趨向模塊化、集約化、自動化。
三、強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升流程管理水平。通過例會交流、員工集中討論、專題培訓(xùn)等多種形式，組織后臺核算人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)章制度，指定業(yè)務(wù)骨干對核算人員實際操作進行現(xiàn)場指導(dǎo)，實時把控業(yè)務(wù)操作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到人人明確流程管理的目標(biāo)和適應(yīng)操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。
