建設(shè)銀行張家口分行豐富防控手段提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力

        一是加強(qiáng)人員管理，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。針對(duì)營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)品種多，人員少的情況，今年我們?cè)趧?chuàng)新?tīng)I(yíng)運(yùn)管理方式上下了一定功夫。為了提升營(yíng)運(yùn)管理的集約化水平和營(yíng)運(yùn)效率，除對(duì)不兼容崗位按要求進(jìn)行設(shè)置外，對(duì)同質(zhì)同類(lèi)的業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，通過(guò)省行組織的不相容崗位檢查。另外按照《中國(guó)建設(shè)銀行河北省分行重要崗位員工行為動(dòng)態(tài)管理暫行辦法》的要求，我們對(duì)員工行為進(jìn)行了定期或不定期排查，尤其是對(duì)金庫(kù)中心、核算中心、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率較高等重等點(diǎn)崗位人員進(jìn)行重點(diǎn)排查，排查范圍主要是重點(diǎn)排查員工是否存在大額炒股、炒期貨、買(mǎi)彩票、參與經(jīng)商、賭博、家庭有重大變故等情況，排查率達(dá)到了100%。有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
        二是認(rèn)真做好自查工作，促使制度執(zhí)行和操作環(huán)節(jié)全面落實(shí)。今年?duì)I運(yùn)管理部從加強(qiáng)管理入手，全面落實(shí)操作環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況，每月由會(huì)計(jì)主管組織全面業(yè)務(wù)檢查一次，重點(diǎn)地對(duì)各工作環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題立即糾正；每季度對(duì)全行賬戶進(jìn)行人行賬戶和DCC系統(tǒng)賬戶進(jìn)行對(duì)比檢查。每季度按照省分行要求組織對(duì)營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，并根據(jù)市分行監(jiān)察室和省行營(yíng)運(yùn)條線安排組織開(kāi)展了案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理“十項(xiàng)行動(dòng)”自查、自糾工作。通過(guò)系列自查和檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正了不規(guī)范操作現(xiàn)象，對(duì)部分違規(guī)員工進(jìn)行了積分處理，提高了員工規(guī)范操作的自覺(jué)性，使員工自我保護(hù)意識(shí)不斷得到提高，自覺(jué)抵制不規(guī)范操作，會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率稽核無(wú)差錯(cuò)。另外我們充分利用監(jiān)控錄像設(shè)備，加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。對(duì)現(xiàn)金庫(kù)、尾箱庫(kù)、整點(diǎn)室、掃描工作間、掃描交接區(qū)和檔案管理室等重要部位進(jìn)行有效監(jiān)督，對(duì)監(jiān)控錄像檢查情況進(jìn)行登記，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，使各崗位的業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范。