建設(shè)銀行張家口分行加強(qiáng)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)能力建設(shè)

        一是堅(jiān)持營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)制度，從業(yè)務(wù)部門和各支行收集整理對(duì)制度、流程、系統(tǒng)本身的缺陷和前后臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)，特別是前后臺(tái)分離、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、對(duì)公業(yè)務(wù)集中等帶來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)變化的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真思考分析，并總結(jié)歸納后提出最佳的解決方案，通過(guò)提交營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)進(jìn)行研究討論。并將營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)中討論的問(wèn)題和日常歸納總結(jié)的注意事項(xiàng)及時(shí)提示給營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，不僅加強(qiáng)了對(duì)一線的服務(wù)，還幫助前臺(tái)人員提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
        二是充分運(yùn)用稽核監(jiān)測(cè)成果, 依據(jù)管理和服務(wù)并重的原則，體現(xiàn)監(jiān)督和激勵(lì)機(jī)制的有機(jī)結(jié)合，一方面配合會(huì)計(jì)督導(dǎo)中心，落實(shí)考核制度，加大獎(jiǎng)勵(lì)與處罰力度，實(shí)施好管理職能。另一方面安排專人每日對(duì)會(huì)計(jì)檔案及稽核系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，隨時(shí)對(duì)未按規(guī)定及時(shí)回復(fù)差錯(cuò)及預(yù)警信息情況的機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示，從服務(wù)角度管理各支行的工作，為做好治愈稽核差錯(cuò)“屢查屢犯”的頑疾，進(jìn)一步為降低稽核差錯(cuò)率踏踏實(shí)實(shí)地做好自己的本職工作。
        三是充分發(fā)揮好管理職能，有效防控操作風(fēng)險(xiǎn)。我們對(duì)核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)日結(jié)情況加強(qiáng)了監(jiān)控。對(duì)全轄所有網(wǎng)點(diǎn)的關(guān)賬情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)未及時(shí)結(jié)賬或未簽退的，及時(shí)電話提醒、督促，從而使我行未關(guān)賬或未簽退的機(jī)構(gòu)數(shù)量大幅度減少；為杜絕未及時(shí)查詢查復(fù)情況，保證回復(fù)率，運(yùn)行中心由專人每日上、下午兩次在CCBS系統(tǒng)中對(duì)各機(jī)構(gòu)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)未回復(fù)的查詢報(bào)文及時(shí)提醒相關(guān)機(jī)構(gòu)在期限內(nèi)進(jìn)行回復(fù)。通過(guò)有效監(jiān)控我行沒(méi)有未及時(shí)回復(fù)的查詢業(yè)務(wù)；另外為了保證印鑒庫(kù)實(shí)時(shí)更新，我們對(duì)全行各機(jī)構(gòu)電子印鑒錄入情況進(jìn)行了全面梳理、補(bǔ)錄，以確保省分行影像支票的及時(shí)付款和對(duì)賬系統(tǒng)的順利上線。
        四是隨著營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)范圍的不斷擴(kuò)大，其中潛藏的風(fēng)險(xiǎn)隱患愈加顯現(xiàn)，為加強(qiáng)營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)管理，我們對(duì)營(yíng)運(yùn)外包流程進(jìn)行了梳理，修改完善了各項(xiàng)營(yíng)運(yùn)外包制度，還依據(jù)制定的制度對(duì)營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行定期不定期的檢查，并多次與外包單位郵政局洽談協(xié)商，要求外包單位把會(huì)計(jì)資料作為機(jī)要件進(jìn)行處理，努力將營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。