建設(shè)銀行張家口分行多措并舉強內(nèi)控 防風(fēng)險 促發(fā)展

        建設(shè)銀行張家口分行以提高內(nèi)控管理水平為目標(biāo)，以提高全行核算質(zhì)量為原則，以提高風(fēng)險防范能力為宗旨，五管齊下，多措并舉，努力打造風(fēng)險防火墻。
一是加強培訓(xùn)，提升素質(zhì)。制定詳細(xì)的培訓(xùn)計劃，定期組織柜員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，讓柜員學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度，特別是加強對《業(yè)務(wù)操作指南》、《違規(guī)積分考核辦法》及《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的學(xué)習(xí)，使柜員實時了解各種新政策、新制度、新辦法，跟上時代發(fā)展的步伐，為防范風(fēng)險奠定強有力基礎(chǔ)。
        二是開展檢查，實時督促。積極開展檢查工作，努力防范風(fēng)險，確保把風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)中：該支行網(wǎng)點會計主管認(rèn)真堅持查庫制度，做到平日有抽查，每周有檢查，確保每月查庫不少于6次。遇到重大節(jié)假日時，他們都會在下班前前一天，對重要空白憑證、公私印章等進(jìn)行檢查，確保對重要部位、重要環(huán)節(jié)的監(jiān)控到位；該支行不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，查看柜員暫時離崗對權(quán)限卡、印章、憑證、現(xiàn)金等是否按制度進(jìn)行妥善處置，業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；該支行加強大額存取款業(yè)務(wù)核對，要求柜員處理業(yè)務(wù)時按章操作，努力防范反洗錢風(fēng)險。三是強化晨會，認(rèn)真總結(jié)。在每日晨會中，對每位員工昨日的業(yè)務(wù)操作情況進(jìn)行點評，及時糾正員工的不良習(xí)慣和不規(guī)范做法，讓柜員在日常工作中互相學(xué)習(xí)、互相促進(jìn)，做到在“游泳中學(xué)會游泳”，避免類似問題的再次發(fā)生。四是嚴(yán)格管理，防范風(fēng)險。在每日營業(yè)結(jié)束前，該支行要求柜員要嚴(yán)格審核所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)憑證，并交叉復(fù)核，由網(wǎng)點會計主管最后把關(guān)，確保每日業(yè)務(wù)安全無差錯。在發(fā)生錯賬時，對錯帳沖正進(jìn)行嚴(yán)格審查，看每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)是否合規(guī)，嚴(yán)把業(yè)務(wù)授權(quán)關(guān)。同時，還加強對掛失業(yè)務(wù)的審查工作，對不符合條件的一律不予解掛，實時防范風(fēng)險。