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近年來，針對社會上信用卡套現(xiàn)行為等商戶風險的出現(xiàn)，建行河北省分行營業(yè)部高度重視，及時采取有針對性的措施，加強對特約商戶管理，嚴格把控商戶風險。

一是嚴格商戶準入條件的把控。在發(fā)展商戶時注意對對特約商戶的真實性進行審核，既注意對商戶三證資料的真實性的審查，又做好商戶情況的上門現(xiàn)場調(diào)查，確保商戶資料的真實合法，同時嚴格特約商戶的準入門檻標準和扣率水平，從源頭杜絕風險。

二是嚴格做好商戶的日常管理。注意加強對商戶相關(guān)操作人員的風險教育和技能培訓，提高其POS操作能力和風險防范意識。做好日常工作中做好商戶維護工作，通過不間斷對商戶資料的自查和內(nèi)審，及時做好對對后臺商戶資料POS資料的信息更改，確保信息的準確有效性。同時加強對商戶的交易監(jiān)控，注意分析比較特約商戶交易頻率和變化，做好日常監(jiān)督管理。

三是嚴格特約商戶的排查清理。該部在在抓住大商戶、集團連鎖商戶的同時，對小型商戶、高風險低收益商戶、疑似套現(xiàn)機不符合行內(nèi)相關(guān)制度的商戶，及時進行了系統(tǒng)化大規(guī)模的排查清理。對交易額達不到要求的小型商戶和高風險低收益，堅決予以撤機；對疑似套現(xiàn)商戶，該部執(zhí)行掛賬、調(diào)單、撤機三步走，有效的防范了風險。

四是加強員工的合規(guī)履職能力，嚴格風險防范意識。在日常工作中，該部注重組織員工加強業(yè)務學習，提高風險防控意識和能力。同時進一步細化工作操作流程，提高對特約商戶、POS機具、基礎設備的業(yè)務服務和管理水平。

建行河北省分行營業(yè)部多舉措把控商戶管理風險

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