建設(shè)銀行張家口分行多措并舉抓降低稽核差錯率

        依據(jù)2009年度問題庫記載的問題，建設(shè)銀行張家口分行結(jié)合稽核信息發(fā)布的重點(diǎn)事項，查找具有普遍性的問題以及可能產(chǎn)生道德風(fēng)險和資金風(fēng)險的問題，做為每月重點(diǎn)治理問題。
        一是從三月份開始，該行分別確定了“主（或附）件憑證無客戶簽名或簽名不符”、“主件（或附件）憑證填寫不完整或不規(guī)范”、“個人存款掛失業(yè)務(wù)”、“個人存款非實(shí)名制開戶”四項月度重點(diǎn)治理問題。二是分析原因，落實(shí)整改。分行對重點(diǎn)治理問題從稽核系統(tǒng)調(diào)閱相關(guān)憑證，采用截圖、表注的方式將問題直觀表述，對重點(diǎn)治理問題細(xì)致分析問題產(chǎn)生原因，提出有效的解決措施，加大處罰力度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，無論省分行最終如何定性，分行在稽核問題考核中一律上調(diào)一個差錯級別，并依據(jù)《輕微違規(guī)行為積分管理辦法》相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行積分處罰。三是及時傳導(dǎo)，強(qiáng)化培訓(xùn)。對于重點(diǎn)治理問題，各支行委派主管充分利用晨會和每周學(xué)習(xí)例會時間反復(fù)提示柜員，對分行下發(fā)的檢查督導(dǎo)快報認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，不斷強(qiáng)化培訓(xùn)，使重點(diǎn)治理問題在柜員腦中扎根，逐漸培養(yǎng)柜員規(guī)范操作習(xí)慣。通過重點(diǎn)治理四類差錯逐漸下降，效果較明顯。