建行河北省分行營業(yè)部對賬戶風險進行自查自糾

    為更好地落實“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動要求，建設銀行河北省分行營業(yè)部自8月份開始，在全轄范圍內開展單位銀行結算賬戶風險自查自糾活動。
此次單位結算賬戶風險自查自糾活動包括三大項內容：
    一是認真審核開戶資料，嚴格按操作規(guī)程辦理開戶手續(xù)�？蛻羯暾堥_立單位銀行結算賬戶時，開戶行要對營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、稅務登記證、證明文件、等客戶信息認真進行審核與查證。嚴禁銀行內部工作人員為客戶代辦開戶手續(xù)。同時進一步強化賬戶集中管理，嚴禁違規(guī)操作或變通處理。
    二是強化單位銀行結算賬戶相關個人公民身份信息真實性核實工作。單位客戶開立銀行結算賬戶和辦理預留印鑒的預留、變更、掛失補辦、注銷等業(yè)務時，柜臺人員必須認真核實存款人（含被授權人）的身份；授權他人辦理的，還要嚴格審查授權書及被授權人真實身份，防止虛假代理、越權代理行為的發(fā)生。辦理網(wǎng)上銀行客戶簽約申請、賬戶追加、重置密碼、信息修改等交易時，必須嚴格驗證客戶身份，確保落實開通網(wǎng)銀業(yè)務實名制的要求。
    三是加強客戶預留印鑒管理和開戶資料保管。加強空白印鑒卡、客戶預留印鑒、電子印鑒庫建庫等環(huán)節(jié)的管理，嚴格按照規(guī)章制度和操作流程執(zhí)行。認真按規(guī)定管理客戶預留印鑒等開戶資料，嚴禁外借。內部查閱會計檔案時，要經(jīng)會計部門和檔案管理部門負責人批準。同時，采取有效措施推廣支付密碼的應用，提升支付結算業(yè)務的抗風險能力。
    為做好自查自糾工作，該部要求各機構安排1－2名專職人員專門從事此項工作，并要求各對公機構負責人和會計主管作為責任人負責組織落實各項檢查，發(fā)現(xiàn)案件疑點，要按照規(guī)定程序立即上報�；顒咏Y束后，要據(jù)實上報賬戶自查自糾工作報告，以推動自查自糾工作順利開展。（呂彥華張沛）