為進(jìn)一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展，將“防欺詐、防偽冒、防套現(xiàn)”工作落到實(shí)處，建設(shè)銀行秦皇島分行組織開展了信用卡“平安年”創(chuàng)建活動，提出了多項(xiàng)有效措施，員工合規(guī)守法意識得到明顯提高。
一是組織征信審核“回頭看”工作。抽取通過征信審核發(fā)卡產(chǎn)生逾期的客戶資料，重新開展征信調(diào)查，查找操作流程中的薄弱環(huán)節(jié)，并采取有效措施進(jìn)行整改，提高審批制度的執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步杜絕偽冒和欺詐辦卡的現(xiàn)象發(fā)生。
二是開展商戶收單業(yè)務(wù)大檢查。該行組織人員成立多個(gè)檢查小組，對收單業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。重點(diǎn)檢查各行在商戶受理、簽約、日常管理維護(hù)、POS機(jī)具管理和檔案管理等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，開展疑似套現(xiàn)商戶的專項(xiàng)治理工作，加大對套現(xiàn)商戶的打擊力度，確保收單業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
三是開展行內(nèi)員工用卡行為排查。重點(diǎn)對信用卡從業(yè)人員、中層干部和網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的用卡行為進(jìn)行徹底排查，懲治惡意透支、參與套現(xiàn)和違規(guī)發(fā)卡等行為，提高行內(nèi)員工的廉潔自律意識和合規(guī)經(jīng)營意識。
四是根據(jù)銀監(jiān)會文件要求開展信用卡業(yè)務(wù)全面自查。該行積極開展了信用卡自查工作，成立自查工作小組，重點(diǎn)對營銷發(fā)卡、征信審核、催收管理及商戶收單等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查。
