為了持續(xù)強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)規(guī)范個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問從業(yè)行為，建立正確的經(jīng)營理念，確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，建設(shè)銀行秦皇島分行開展了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理。此次專項(xiàng)治理分動(dòng)員學(xué)習(xí)、實(shí)施檢查、整改總結(jié)三個(gè)階段進(jìn)行。
在動(dòng)員學(xué)習(xí)階段，為了使個(gè)人客戶經(jīng)理充分認(rèn)識(shí)專項(xiàng)治理工作的重要性和緊迫性，把握好專項(xiàng)治理工作的總體要求，該行召開動(dòng)員會(huì)議。專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組從認(rèn)識(shí)和工作方法兩個(gè)方面通過鮮活的實(shí)例宣講了專項(xiàng)治理工作的必要性和重要性，特別強(qiáng)調(diào)做深做細(xì)思想工作對本次專項(xiàng)治理工作的重要性，使個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問充分認(rèn)識(shí)到崗位的特殊性，認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的重要性，紛紛表示在工作中要把“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;我要合規(guī)”。
在實(shí)施檢查階段中，專項(xiàng)治理工作小組均按照專項(xiàng)治理實(shí)施方案和工作內(nèi)容及要求，從理財(cái)從業(yè)人員管理、八條禁止性規(guī)定、建立客戶經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問個(gè)人資金往來申報(bào)和員工借貸行為申報(bào)制度、嚴(yán)格業(yè)務(wù)交易管理、加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品銷售的合規(guī)管理、加強(qiáng)客戶信息管理等七個(gè)方面組織專項(xiàng)檢查，同時(shí)對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行排查。
在整改總結(jié)階段，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，該行積極采取有效的措施進(jìn)行整改：持續(xù)深入開展談心活動(dòng)；采取多種形式加強(qiáng)客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)顧問對反洗錢知識(shí)、理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)力度；加大非現(xiàn)場檢查的力度，持續(xù)定期和不定期的調(diào)閱監(jiān)控錄像和會(huì)計(jì)稽核憑證，對客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)顧問的日常操作流程、業(yè)務(wù)憑證以及印章和重要物品的保管使用情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，通過有針對性的對客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)顧問的現(xiàn)場檢查，不斷規(guī)范客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)顧問的理財(cái)業(yè)務(wù)操作，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患，使該行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
