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為確保電子銀行業(yè)務(wù)健康持續(xù)快速發(fā)展，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資金安全，有效防控各類內(nèi)外部案件的發(fā)生，建行秦皇島峨嵋山支行緊密結(jié)合實(shí)際，積極探索，大力加強(qiáng)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理。

一是落實(shí)實(shí)施細(xì)則，實(shí)行上門回訪。該行認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行“電子銀行服務(wù)支持實(shí)施細(xì)則”，特別對(duì)于企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版新注冊(cè)客戶實(shí)行上門回訪，回訪率達(dá)100%。，并將有關(guān)登記表上報(bào)上級(jí)行。二是有效監(jiān)管，處理及時(shí)。該行依據(jù)“企業(yè)財(cái)務(wù)室公轉(zhuǎn)私反洗錢管理辦法”，通過企業(yè)網(wǎng)銀財(cái)務(wù)室業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)室業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了有效監(jiān)管，對(duì)客戶資料的維護(hù)、預(yù)警指令的處理都較及時(shí)，保障了業(yè)務(wù)的正常開展，確實(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。三是提高執(zhí)行力，把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。該行加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)管理制度的傳導(dǎo)機(jī)制建設(shè)，提高制度執(zhí)行力，讓每個(gè)員工熟練掌握并嚴(yán)格執(zhí)行核心制度，組織開展從業(yè)人員考試，通過層層培訓(xùn)傳導(dǎo)，準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法。四是堅(jiān)守“五大禁”底線。電子銀行業(yè)務(wù)“五大禁”是控制電子銀行業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的根本舉措，是電子銀行業(yè)務(wù)的底線。該行嚴(yán)禁為非客戶本人辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)等；嚴(yán)禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶；嚴(yán)禁代客戶保管已解凍證書；嚴(yán)禁具有證書解凍權(quán)限的柜員領(lǐng)取、傳遞、保管已制未發(fā)客戶證書；嚴(yán)禁憑簽章不齊全的客戶證書領(lǐng)取單發(fā)放、解凍客戶證書。五是嚴(yán)把客戶注冊(cè)關(guān)。該行加強(qiáng)電子銀行客戶注冊(cè)環(huán)節(jié)管理，嚴(yán)把客戶注冊(cè)關(guān)，從開戶注冊(cè)這一源頭嚴(yán)控電子銀行風(fēng)險(xiǎn)，尤其是對(duì)U盾的管理。六是堅(jiān)持“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”的原則。該行柜員辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)時(shí)，堅(jiān)持“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”原則，通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，仔細(xì)核查客戶身份，和開戶本人面對(duì)面辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于注冊(cè)網(wǎng)銀并申請(qǐng)U盾的客戶，除嚴(yán)格核對(duì)客戶身份要求外，要求戶戶留存手機(jī)號(hào)碼和聯(lián)系電話，便于回訪、聯(lián)絡(luò)客戶。七是控制企業(yè)電子銀行注冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)。該行在辦理企業(yè)電子銀行注冊(cè)時(shí)，強(qiáng)化對(duì)企業(yè)經(jīng)辦人員的身份識(shí)別，在注冊(cè)資料審核與證書發(fā)還環(huán)節(jié)，對(duì)身份證件真實(shí)性進(jìn)行核查，對(duì)有疑問客戶要履行盡職調(diào)查業(yè)務(wù)，同時(shí)輔導(dǎo)客戶學(xué)會(huì)使用自助對(duì)賬，從而保證賬戶安全。八是積極做好反洗錢工作。該行嚴(yán)格執(zhí)行總行有關(guān)公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)交易限額設(shè)立規(guī)定，積極做好反洗錢工作。甄別認(rèn)為可疑的企業(yè)，做好反洗錢報(bào)告工作，并對(duì)企業(yè)重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

建行秦皇島峨嵋山支行大力加強(qiáng)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

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