近期，建行秦皇島西港路支行利用晨會(huì)時(shí)間組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)工總行通報(bào)的金融系統(tǒng)案例情況分析，并結(jié)合自身經(jīng)營、人員管理、業(yè)務(wù)發(fā)展情況，進(jìn)行分析討論和對照檢查，以案為鏡，從中汲取深刻教訓(xùn)。在學(xué)習(xí)討論、對照檢查的同時(shí)，該支行針對柜面業(yè)務(wù)操作實(shí)情，制訂措施，大力加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)、案件發(fā)生，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
一是加強(qiáng)動(dòng)態(tài)排查，防控行為風(fēng)險(xiǎn)。該支行以負(fù)責(zé)人和員工面對面座談溝通為切入點(diǎn)，及時(shí)了解員工心理、思想狀況，通過正面觀察、側(cè)面打聽等形式隨時(shí)掌握員工行為動(dòng)態(tài)軌跡，從中發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的問題。同時(shí)，對員工八小時(shí)以外的行為動(dòng)態(tài)實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)涉賭、經(jīng)商、借貸等不良行為苗頭，及時(shí)采取措施遏制，并消滅在萌芽狀態(tài)。
二是堅(jiān)固三線聯(lián)防，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對客戶多、業(yè)務(wù)量大和各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相對增大的實(shí)際情況，該支行明確要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、現(xiàn)場管理人員嚴(yán)格規(guī)范履職，把好業(yè)務(wù)審批和事中控制等現(xiàn)場管理環(huán)節(jié)關(guān)，重點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)事件的核實(shí)確認(rèn)工作。并對應(yīng)審核業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。同時(shí)，要求派駐網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控運(yùn)營主管，認(rèn)真履行檢查職責(zé)，對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注，檢查到位。堅(jiān)固網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、現(xiàn)場管理人員和內(nèi)控運(yùn)營主管三線聯(lián)防防線，全力防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
三是開展風(fēng)險(xiǎn)分析，提升案防效力。該支行按月召開風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)分析會(huì)。根據(jù)上級行下發(fā)的《月度營業(yè)機(jī)構(gòu)及柜員風(fēng)險(xiǎn)管理評估情況通報(bào)》內(nèi)容，重點(diǎn)分析本網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制方面存在的問題。同時(shí)，針對問題制訂措施落實(shí)責(zé)任、整改。通過分析及時(shí)掌握網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)情況，并對風(fēng)險(xiǎn)事件率較高的柜員，實(shí)施重點(diǎn)防控，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)防業(yè)務(wù)糾風(fēng)和案件發(fā)生。
