建行承德分行積極做好基金銷售適用性實(shí)施工作
為進(jìn)一步貫徹中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施基金銷售適用性的有關(guān)要求，建總行已于9月10日起啟動(dòng)第二階段推廣工作, 即通過(guò)系統(tǒng)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配校驗(yàn),從而在基金銷售過(guò)程中全面實(shí)施基金銷售適用性。建行承德分行積極組織力求做好基金銷售適用性實(shí)施工作。
充分認(rèn)識(shí)基金銷售中實(shí)施銷售適用性的重要意義
該行要求所轄支行和各直管網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)到：貫徹監(jiān)管部門的有關(guān)要求，在基金銷售中實(shí)施基金銷售適用性，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，既能維護(hù)投資人權(quán)益、使投資人了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念；又能進(jìn)一步提升客戶服務(wù)質(zhì)量、防范銷售風(fēng)險(xiǎn)。
做好對(duì)客戶的解釋說(shuō)明及相關(guān)公示工作，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)質(zhì)量
該行要求所轄支行和各直管網(wǎng)點(diǎn)就流程變化做好對(duì)客戶的解釋說(shuō)明工作，積極引導(dǎo)客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查及評(píng)價(jià)。同時(shí)，要做好相關(guān)公示工作，要將《關(guān)于實(shí)施基金銷售適用性的說(shuō)明》擺放在網(wǎng)點(diǎn)供客戶閱讀，若客戶需要了解建行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法和對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查及評(píng)價(jià)方法，經(jīng)辦人員可提供《基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)明》及《評(píng)估問(wèn)卷》供客戶閱讀，并做好解釋說(shuō)明工作。
郝麗英
