建行張家口分行認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查

        建行張家口分行努力提高自我防范和控制能力為解決有章不循，違章操作，屢查屢犯等問(wèn)題，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展了一次“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重點(diǎn)人排查活動(dòng)”。一是結(jié)合銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查、“防范案件、整治違規(guī)”活動(dòng)及2009年以來(lái)審計(jì)和業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和分行一季度“鞏固合規(guī)操作成果、防范案件事故發(fā)生”主題活動(dòng)，認(rèn)真梳理各層次各崗位有章不循，違章操作行為，排查其可能引發(fā)案件的風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步明確各層次各崗位的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施。二是重點(diǎn)對(duì)“十種人”、“八種現(xiàn)象”進(jìn)行排查。“十種人”即經(jīng)商辦企業(yè)、經(jīng)常打牌賭博、大額炒股、迷戀彩票、收支異常、吃喝玩樂(lè)花錢大手大腳、到處借錢欠債、經(jīng)常夜不歸宿、社會(huì)交往復(fù)雜及涉嫌吸毒。“八種現(xiàn)象”即精神萎靡不振、對(duì)現(xiàn)實(shí)不滿、自由散漫、經(jīng)常有人上門要債、形跡異常、行為詭秘、神情異常、經(jīng)常無(wú)故請(qǐng)假。通過(guò)充分發(fā)揮了稽核系統(tǒng)、柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、錄象監(jiān)控系統(tǒng)的作用，對(duì)員工從業(yè)行為進(jìn)行及時(shí)而有效的監(jiān)督。分行組織了2次員工行為集中排查，下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展員工行為排查的通知》，全行認(rèn)真組織，周密安排，嚴(yán)格按照排查規(guī)定的時(shí)間、內(nèi)容和要求認(rèn)真抓了落實(shí)。通過(guò)排查，發(fā)現(xiàn)有1人有可疑行為。排查結(jié)束后，該行立即進(jìn)行了深入細(xì)致地調(diào)查了解，進(jìn)一步核實(shí)了情況，并主動(dòng)接觸與本人談話，在掌握詳細(xì)情況的基礎(chǔ)上，采取了有效措施，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，根據(jù)總行、省分行的排查要求，結(jié)合近期員工思想動(dòng)態(tài)狀況，進(jìn)一步細(xì)化了排查內(nèi)容，明確了排查重點(diǎn)。一是加大對(duì)《員工行為動(dòng)態(tài)承諾書》的落實(shí)排查。二是對(duì)員工不良行為及表現(xiàn)情況進(jìn)行排查。三是對(duì)落實(shí)《員工大額資金往來(lái)報(bào)備規(guī)定》情況進(jìn)行排查。四是強(qiáng)化對(duì)現(xiàn)金柜員、客戶經(jīng)理等重要崗位和有關(guān)機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的排查。在排查方式上，除采取員工自查、員工互查、單位排查、家訪、走訪有關(guān)部門、提取業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶數(shù)據(jù)等方式外，各單位還召開(kāi)了員工排查分析會(huì)，防止了排查走過(guò)場(chǎng)搞形式的現(xiàn)象。