建行張家口分行建立員工大額報備制度

        建行張家口分行高度關(guān)注代客辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險點，近年員工與客戶之間大額資金往來業(yè)務(wù)不斷頻繁，極易造成員工挪用客戶資金風(fēng)險，為保護員工職業(yè)生涯、保障客戶資金安全，防范本行員工挪用客戶資金案件的發(fā)生，我行在認真分析業(yè)務(wù)流程、反復(fù)論證可行性的基礎(chǔ)上，于2009年6月制訂下發(fā)了《張家口分行員工大額資金往來報備規(guī)定》，要求各機構(gòu)對單筆超過20萬元的員工大額交易進行報備，從6月份開始該行按月通報，對各行報備情況進行抽查，通過一年多的運行，報備制度發(fā)揮了威懾作用，員工與客戶之間大額資金往來得到遏制。