建行張家口分行開展兩項(xiàng)專項(xiàng)治理

        2010年，建行張家口分行通過稽核系統(tǒng)、柜面監(jiān)測、審計(jì)系統(tǒng)等非現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該行現(xiàn)金代工問題比較嚴(yán)重，暴露出該行代工業(yè)務(wù)操作尚存在不規(guī)范問題。為了防范代工操作風(fēng)險，該行對現(xiàn)金代工問題逐機(jī)構(gòu)逐筆歸納，針對每個機(jī)構(gòu)代工業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，對相關(guān)操作提出整改要求，確保代工操作環(huán)節(jié)的合規(guī)性。開展查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)治理為杜絕因協(xié)助執(zhí)行不規(guī)范或在CCBS系統(tǒng)操作失誤，引發(fā)的法律責(zé)任或客戶糾紛。該行制訂了《查詢凍結(jié)扣劃檢查方案》，同時在多次和上海開發(fā)中心咨詢，反復(fù)在前臺驗(yàn)證的基礎(chǔ)上，就如何協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)存款以及系統(tǒng)操作與查凍扣通知書的一致性，下發(fā)了《會計(jì)業(yè)務(wù)指導(dǎo)》，規(guī)范查詢凍結(jié)扣劃系統(tǒng)操作、資料保管。并按照檢查方案開展了檢查。