建行張家口分行前三季度開展多項治理活動

        建行張家口分行組織實施內(nèi)部賬掛銷賬業(yè)務(wù)專項治理。針對內(nèi)部賬戶清理和掛銷賬審計發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了《中國建設(shè)銀行河北省分行核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理規(guī)定（試行）》和《中國建設(shè)銀行河北省分行暫收、暫付款類賬戶管理實施細(xì)則（試行）》，結(jié)合掛銷賬業(yè)務(wù)專項治理活動，制定了《張家口分行掛銷賬業(yè)務(wù)專項治理方案》，將各行逐戶開立的暫收暫付類內(nèi)部賬戶進(jìn)行篩選，對不再使用的需清理的6戶已銷戶逐戶開立內(nèi)部賬戶按照制度規(guī)定通過條線歸口管理部門逐級上報了銷戶申請；組織開展賬戶專項治理活動。銀行結(jié)算賬戶管理專項治理，通過學(xué)習(xí)制度自查自糾、結(jié)合問題整改完善、檢查驗收、總結(jié)通報四個階段，對所有單位和個人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行清查，控制結(jié)算賬戶管理風(fēng)險。按照省分行在全轄范圍內(nèi)開展的人民幣銀行結(jié)算賬戶專項治理活動安排，我行組織營業(yè)機構(gòu)進(jìn)行了全面自查，自查面100％；組織開展資信證明業(yè)務(wù)專項治理活動。通過對個人存款證明相關(guān)業(yè)務(wù)制度的梳理，整理出規(guī)范該業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，并要求機構(gòu)按照制度規(guī)定自查整改。對我行營業(yè)機構(gòu)目前經(jīng)辦的資金證明業(yè)務(wù)，進(jìn)行了風(fēng)險分析，按照制度規(guī)定提出了辦理業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險點的控制要求，制定了《資金證明業(yè)務(wù)處理流程》、《資信證明業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)流程》。在此基礎(chǔ)上，要求機構(gòu)開展深入的全面自查，排除風(fēng)險、糾正問題；銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示。指出我行目前辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在的主要問題，按照《銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程》，要求機構(gòu)照此自查整改。