建行張家口分行從細(xì)節(jié)入手提高賬戶年檢質(zhì)量

        為規(guī)范帳戶開戶、使用，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶的管理，檢查單位銀行結(jié)算賬戶合規(guī)性、核實(shí)開戶資料的真實(shí)性，防范帳戶違規(guī)使用，切實(shí)履行“了解你的客戶的原則”，避免出現(xiàn)因帳戶管理不到位而引起的違規(guī)開立使用帳戶的情況，從而導(dǎo)致違反帳戶管理規(guī)定及反洗錢規(guī)定，形成外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，建行張家口分行以“帳戶年檢”為契機(jī)，從源頭上防范帳戶管理風(fēng)險(xiǎn)，從“細(xì)節(jié)”入手，提高年檢質(zhì)量及進(jìn)度。一是要求部門全體員工主動(dòng)與客戶聯(lián)系，做好對(duì)存款人的宣傳和解釋工作，組織存款人做好年檢資料報(bào)送工作，并每周通報(bào)年檢查情況，形成齊抓共管的氛圍。二是注重年檢方法。明確先年檢基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，后年檢一般存款賬戶、專用存款賬戶，存款人有上級(jí)法人或上級(jí)主管單位的，應(yīng)先年檢。先易后難，提高年檢的效率。三、制定年檢主要程序,明確年檢主要流程。按照存款人提供資料——年檢資料審核——加注年檢標(biāo)識(shí)的流程制定年檢程序，為年檢的順利進(jìn)行提供了保證。
　　    通過這些“細(xì)節(jié)”上的明確，做到各崗位之間的有效銜接，順暢了年檢工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，年檢進(jìn)度也有了很大提高。