建行張家口分行創(chuàng)新檢查方法優(yōu)化檢查流程

        建行張家口分行進(jìn)一步拓寬檢查范圍,狠抓整改落實，檢查效果不斷增強。一是拓寬檢查范圍。2010年，會計檢查督導(dǎo)中心在承擔(dān)全行會計部位檢查督導(dǎo)工作職責(zé)的基礎(chǔ)上，承接了ATM加鈔、查庫方面的檢查職責(zé)。對督導(dǎo)人員完成了檢查事項涉及規(guī)章制度、檢查方法的培訓(xùn)，完成了全轄全部ATM管理情況的檢查。二是完善檢查方法。一是進(jìn)一步完善非現(xiàn)場檢查方法，改變過去錄像檢查工作量大卻不能有效發(fā)現(xiàn)問題的檢查現(xiàn)狀，利用稽核、柜面監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)問題，確定重點柜員、重點業(yè)務(wù)，有針對性地抽調(diào)錄像，非現(xiàn)場查看重點柜員的日常操作行為，對柜面監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警信息進(jìn)行疑點核實，切實發(fā)揮錄像資料檢查的威懾作用；二是深入研究稽核系統(tǒng)和柜面監(jiān)測系統(tǒng)，對這兩個系統(tǒng)發(fā)出的信息，進(jìn)行分析治理。對多發(fā)或高風(fēng)險問題納入高頻一般差錯進(jìn)行考核或及時進(jìn)行風(fēng)險提示；三是切實落實現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查常規(guī)化。2009年下半年我行基本做到了督導(dǎo)人員在無大規(guī)模全面檢查、專項檢查時，每周至少進(jìn)行一次現(xiàn)場查庫或非現(xiàn)場錄像檢查，每周一將上周檢查結(jié)果以檢查督導(dǎo)快報形式通報全行；四是解決檢查人員檢查不能發(fā)現(xiàn)問題的問題。形成這一問題的原因主要是檢查方法和規(guī)章制度在檢查中不能自如運用，為解決這一問題，會計檢查督導(dǎo)中心在理順檢查流程的基礎(chǔ)上，部門經(jīng)理親自調(diào)閱錄像，對柜員存在的違規(guī)操作、不良操作習(xí)慣采用截圖、插入問題分析等方法進(jìn)行通報，為督導(dǎo)人員樹立典范，提高檢查督導(dǎo)人員的技術(shù)手段和工作責(zé)任心，提升了檢查效果。三是理順檢查流程。今年我行進(jìn)一步理順了檢查流程，嚴(yán)格按照檢查前制訂檢查方案，細(xì)化檢查標(biāo)準(zhǔn)，量化檢查內(nèi)容；檢查中細(xì)致認(rèn)真，徹底檢查；檢查后認(rèn)真總結(jié)，據(jù)實匯報，及時入庫。四是狠抓整改，落實執(zhí)行力。2010年，該行各類檢查結(jié)果問題描述不同與往年，問題描述清晰具體詳實，這是落實整改的首要基礎(chǔ)；其次今年我行全部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，在各機構(gòu)自報整改狀態(tài)后，均需要二級行檢查督導(dǎo)人員通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查進(jìn)行核實，在問題庫中注明二級行核實整改結(jié)果；重點治理屢查屢犯問題，下發(fā)了屢查屢犯問題清單，對于列入名單的問題，重復(fù)發(fā)生的，視同整改落實工作不徹底，對責(zé)任人進(jìn)行從重處罰。