建行承德分行兩部門(mén)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)為前臺(tái)減壓解負(fù)
經(jīng)過(guò)對(duì)11月份稽核系統(tǒng)反饋的稽核問(wèn)題分析，建行承德分行營(yíng)運(yùn)管理部發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)卡申請(qǐng)表沒(méi)有及時(shí)放入柜員業(yè)務(wù)憑證中，造成缺失憑證附件的問(wèn)題很多，通過(guò)進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，是由于理財(cái)卡、密碼信封和卡申請(qǐng)表領(lǐng)取不同步造成的。
為切實(shí)解決這一問(wèn)題，該行營(yíng)運(yùn)管理部聯(lián)合個(gè)人金融部共同梳理該業(yè)務(wù)流程，制訂了新的理財(cái)卡資料傳遞操作流程，即：由個(gè)人金融部按客戶名稱將理財(cái)卡成品卡、密碼信封和卡申請(qǐng)表放置在一起，統(tǒng)一交營(yíng)運(yùn)管理部重證管庫(kù)人員，由營(yíng)運(yùn)管理部在每周重證配送時(shí)一并配送到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。營(yíng)運(yùn)管理部每周二通過(guò)郵箱下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)本周需領(lǐng)取的理財(cái)卡成品卡、密碼信封、卡申請(qǐng)表數(shù)量。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)營(yíng)運(yùn)管理部下發(fā)的數(shù)量填制單證領(lǐng)購(gòu)單，按重證領(lǐng)取的要求蓋章、簽字，由押運(yùn)公司交接傳遞領(lǐng)購(gòu)單和配送實(shí)物，各機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)將領(lǐng)卡簽收單與卡申請(qǐng)表一起放置在當(dāng)天業(yè)務(wù)中。新的業(yè)務(wù)流程一經(jīng)下發(fā)便得到了各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的好評(píng)，并被譽(yù)為“為基層行減壓解負(fù)的金點(diǎn)子”。
實(shí)行新的理財(cái)卡資料傳遞操作流程后，效果十分明顯。一是極大地減輕了各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自行領(lǐng)取密碼信封和卡申請(qǐng)表的工作量，同時(shí)，柜員也不用再擔(dān)心漏放該附件，一定程度上緩解了員工擔(dān)心出錯(cuò)的壓力。經(jīng)初步測(cè)算，每周可為每個(gè)市區(qū)網(wǎng)點(diǎn)節(jié)省2人2小時(shí)的工作量，可為外縣支行（包括雙灤）每周減少2人4小時(shí)的工作量；二是通過(guò)對(duì)稽核結(jié)果的深入分析，從根源上杜絕了各機(jī)構(gòu)此類稽核問(wèn)題的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)了稽核結(jié)果的有效利用。
郝麗英
