今年以來，工商銀行渭南澄城支行針對業(yè)務發(fā)展進程中內(nèi)控案防工作面臨的嚴峻形勢，在努力鞏固和擴大“內(nèi)控檢查”活動成果、不斷完善員工違規(guī)積分管理的同時，引導全行員工進行認真的反思和自查，發(fā)現(xiàn)目前全行內(nèi)控管理和風險防范仍有一些不容忽視的問題：一是個別部門、網(wǎng)點負責人重業(yè)務經(jīng)營、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象還未得到徹底根治。二是個別營業(yè)網(wǎng)點負責人對所屬員工思想行為動態(tài)排查不夠精細的現(xiàn)象依然存在。三是個別員工缺乏開拓創(chuàng)新、拼搏進取精神。四是崗位制約、規(guī)章制度執(zhí)行與監(jiān)管檢查力度尚需進一步增強。針對上述狀況，該行從強化責任意識入手，圍繞“權、錢、人”三個重點，強化管理、完善規(guī)章、注重預防、整治違規(guī)，進一步筑牢了穩(wěn)固的內(nèi)控防線。
一、重教育，筑牢全員思想防線。一是廣泛開展反腐倡廉教育，積極引導全行各級領導干部認真學習貫徹國務院廉政工作會議精神和中紀委、上級行廉潔自律各項規(guī)定，增強了反腐倡廉的自覺性。同時，邀請當?shù)貦z察院領導來行進行預防職務犯罪知識講座，做到木魚常敲、警鐘長鳴。二是在業(yè)務部門特別是一線營業(yè)網(wǎng)點中，強化分行《員工違規(guī)積分管理實施細則》的學習，促進了員工養(yǎng)成學制度、守制度、執(zhí)行操作規(guī)程，合規(guī)辦理每筆業(yè)務的自覺性。三是組織全行學習《案例選編》、《員工行為守則》，達到了抓基層、強基礎、堵漏洞、防案件的目的。四是針對業(yè)務運行管理、重點業(yè)務檢查“回頭看”和發(fā)現(xiàn)的問題，舉一反三狠抓整改，追求完善，為經(jīng)營目標的如期實現(xiàn)提供了強大的思想保證和精神動力。
二、嚴管理，奠定防控案件基礎。首先，該行按照分行規(guī)定，結合本行實際，不斷完善防范風險、防控案件的長效機制。其次，在辦理信貸業(yè)務中，重點強化貸前調(diào)查、貸時審查、貸中檢查、貸后管理的全程監(jiān)管，突出重點業(yè)務、重點崗位、重點人員、重點環(huán)節(jié)的風險防范。第三，財務管理重點抓好費用開支、大宗物品采購、辦公場所維修改造等敏感性工作，堅持集體研究，集中決策。
三、建規(guī)章，規(guī)范了業(yè)務操作流程。按照從嚴治行的要求，該行加強了以業(yè)務經(jīng)營為核心的內(nèi)控制度建設，先后修訂了年度內(nèi)控監(jiān)察、黨風廉政建設和反腐敗抓源頭工作實施意見，完善服務管理、員工違規(guī)積分管理、員工思想行為動態(tài)，十個風險點排查、客戶經(jīng)理管理等制度規(guī)定，力促每一項工作和業(yè)務都做到內(nèi)控防范到位。同時，利用多種形式強化對一線員工的制度執(zhí)行意識，養(yǎng)成了用崗位職責和崗位制度來規(guī)范自己和相關人員業(yè)務操作行為的良好習慣。
四、強預防，認真抓好員工思想行為排查。一是根據(jù)人員工作變動、職責發(fā)生變化的實際，及時簽定《員工內(nèi)控案防責任書》，達到了年度內(nèi)人人有職責、人人有防控目標的目的。二是按照上級行規(guī)定的員工思想行為排查相關內(nèi)容，逐條逐項逐人進行排查。同時加強預測分析和行為監(jiān)控，克服了因排查工作不力，流于形式的現(xiàn)象。三是結合實際明確了本行的防控重點，增強了全行防范案件、防范風險的能力。四是要求領導班子成員深入網(wǎng)點坐班調(diào)研，有的放矢地防范風險，尤其是對管理工作存在薄弱環(huán)節(jié)的網(wǎng)點進行深刻的分析和反思，制定出防范風險的可行性措施。在此基礎上，該行堅持適時召開風險、案件分析會議，達到了堵塞漏洞、防范風險的目的。
五、查違規(guī)，震懾了違規(guī)違紀行為。在開展各類業(yè)務檢查中，該行監(jiān)管部門講原則，不講情面；講制度，不打折扣；講合規(guī)，不找借口�？朔䴔z查處罰走過場、放不下臉面、下不了手等問題，保證檢查工作不少一個機構、不缺一個柜員、不漏一筆業(yè)務、不留一筆隱患、不瞞一個問題、不留死角和盲點。針對上級行在內(nèi)控檢査中發(fā)現(xiàn)的問題，及時落實整改部門和責任人，處理不遷就，追究不手軟，糾必須果，起到了震懾、警戒作用，確保了整改效果。同時，嚴格落實業(yè)務崗位人員定期輪崗和請銷假制度，及時防范、化解和消除員工因思想、作風、違規(guī)操作而引發(fā)的風險隱患，為業(yè)務經(jīng)營快速發(fā)展發(fā)揮了保駕護航作用。
