為進(jìn)一步貫徹落實(shí)總、省行繼續(xù)開展“兩爭(zhēng)一建”內(nèi)控文化主題教育活動(dòng)精神，工商銀行渭南分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，采取各項(xiàng)有效措施積極推動(dòng)，在實(shí)踐中創(chuàng)新思路，在積累中尋求發(fā)展，不斷培養(yǎng)員工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步激發(fā)員工爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)先積極性和榮譽(yù)感，在全行形成依法合規(guī)經(jīng)營，遵章守紀(jì)規(guī)范操作的良好氛圍。
一、及時(shí)謀劃部署，營造良好內(nèi)控氛圍。該行緊密結(jié)合全行經(jīng)營管理工作實(shí)際，在全行進(jìn)一步明確叫響了“業(yè)務(wù)發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，內(nèi)控案防是第一責(zé)任”的經(jīng)營理念，提出了“認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行內(nèi)控工作部署，緊緊圍繞全行經(jīng)營發(fā)展中心和‘雙大’戰(zhàn)略，以零發(fā)案為目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)部控制管理，加大操作風(fēng)險(xiǎn)防范，全面提升制度執(zhí)行力，切實(shí)促進(jìn)全行經(jīng)營管理健康穩(wěn)健發(fā)展”的內(nèi)控工作總體思路，并通過多種方式，在全行積極營造良好的內(nèi)控氛圍。
二、領(lǐng)導(dǎo)帶頭深入基層開展宣講教育。省行內(nèi)控暨案件防查工作會(huì)議后，該行先后在監(jiān)察內(nèi)控專業(yè)部門、分行黨委擴(kuò)大會(huì)、行務(wù)擴(kuò)大會(huì)上組織傳達(dá)和貫徹落實(shí)省行內(nèi)控案防工作會(huì)議精神，同時(shí)編寫了專題《宣講材料》，由七名行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分別帶隊(duì)，深入21個(gè)包聯(lián)支行、城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)和14個(gè)分行部室，向員工傳達(dá)省行監(jiān)察暨內(nèi)控案防專業(yè)會(huì)議精神、宣講分行內(nèi)控案防工作目標(biāo)措施，使各級(jí)管理人員和員工對(duì)內(nèi)控工作的重要性有了更加明確的認(rèn)識(shí)和提高，為爭(zhēng)建活動(dòng)的有效落實(shí)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、扎實(shí)開展制度執(zhí)行年活動(dòng)。成立了制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《渭南分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，提出加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、創(chuàng)新活動(dòng)方式、提升活動(dòng)層次、注重資料積累、擴(kuò)大宣傳與交流、加強(qiáng)考核管理等六項(xiàng)工作要求，扎實(shí)安排部署活動(dòng)開展。為方便員工查閱學(xué)習(xí)，將從當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人行和本行搜集的35個(gè)制度文件及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，整理制作成電子文檔，給全行每位員工配發(fā)了《制度學(xué)習(xí)手冊(cè)》。通過分行信息園地開辟了專題“活動(dòng)園地”，為員工提供學(xué)習(xí)交流平臺(tái)。為了落實(shí)學(xué)習(xí)效果，分層對(duì)全行學(xué)習(xí)教育情況進(jìn)行了答題測(cè)試，覆蓋面達(dá)到了100% ，各支行、網(wǎng)點(diǎn)還選擇答卷中認(rèn)識(shí)深刻、見解獨(dú)到的心得體會(huì)，通過晨訓(xùn)、例會(huì)和學(xué)習(xí)園地等方式開展交流。
四、積極組織開展“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”排查治理，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在總、省行確定的“九個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的基礎(chǔ)上，該行結(jié)合實(shí)際，將“企業(yè)客戶證書”列入本行第10個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)。制定印發(fā)了《渭南分行2010年“十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”排查工作實(shí)施方案》，進(jìn)一步明確了“十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的具體風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、具體防控措施，把排查責(zé)任具體落實(shí)到相關(guān)部室，并與“兩個(gè)責(zé)任制”考核掛鉤。各責(zé)任部門制定檢查方案，按季組織開展檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施，落實(shí)整改，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作扎實(shí)開展。監(jiān)察內(nèi)控部認(rèn)真梳理內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，向全行發(fā)布“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示”四期，揭示業(yè)務(wù)操作中存在的普遍性問題，在全行警示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和工作薄弱環(huán)節(jié)。
五、進(jìn)一步完善激勵(lì)約束機(jī)制，嚴(yán)格責(zé)任管理，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。年初，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和平時(shí)掌握的情況，對(duì)上年全行“內(nèi)控案防”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)”、“兩爭(zhēng)一建”等進(jìn)行了嚴(yán)格的量化考核，在表彰獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)的同時(shí)，對(duì)個(gè)別較差的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)和告誡談話。同時(shí)，在修訂渭南分行《內(nèi)控案防管理目標(biāo)責(zé)任制考核辦法》和《城區(qū)二級(jí)支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設(shè)暨內(nèi)控案防管理目標(biāo)責(zé)任制考核辦法》時(shí)，及時(shí)引入了“業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理”、“高額舉債情況”、“服務(wù)投訴事件”、“年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查”等新內(nèi)容，在考核上拉開獎(jiǎng)懲檔次，并增加了直接取消獎(jiǎng)勵(lì)、進(jìn)行告誡談話等懲戒舉措。2010年度，該行共對(duì)8人（次）進(jìn)行了告誡談話，126人（次）進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，212人（次）違規(guī)人員累計(jì)積分414分，323人（次）責(zé)任人扣減績效收入73100元，行政警告1人（次）。
六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防會(huì)管理，切實(shí)增強(qiáng)基層行內(nèi)控案防會(huì)的針對(duì)性和實(shí)效性。堅(jiān)持按季由“一把手”主持召開內(nèi)控案防會(huì)，把當(dāng)期案件通報(bào)和重要制度規(guī)定作為必學(xué)內(nèi)容，把季度操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員工違規(guī)積分執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查和員工思想行為動(dòng)態(tài)分析等作為必議議題。針對(duì)個(gè)別基層行內(nèi)控案防會(huì)準(zhǔn)備不充分、主題不突出、針對(duì)性不強(qiáng)、質(zhì)量不高的現(xiàn)狀，下發(fā)了《進(jìn)一步規(guī)范支行內(nèi)控案防會(huì)的通知》，對(duì)會(huì)議時(shí)間、會(huì)議內(nèi)容、會(huì)前會(huì)后報(bào)告等管理程序作了明確規(guī)定。要求分行各專業(yè)部門每年至少參加一次包聯(lián)支行的內(nèi)控案防會(huì)，監(jiān)察內(nèi)控部在繼續(xù)集中組織召開城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防會(huì)的同時(shí)，至少參加每個(gè)支行內(nèi)控案防會(huì)一次。并要求要有一線重要崗位員工參加，以從中獲取第一手資料。
七、加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的內(nèi)控案防教育。在9月份舉辦的全行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班上，監(jiān)察內(nèi)控部根據(jù)省行行長講話的重點(diǎn)內(nèi)容并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)管理實(shí)際，對(duì)照《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》，對(duì)參會(huì)人員進(jìn)行了相關(guān)規(guī)章制度講解和履職盡責(zé)輔導(dǎo)，引導(dǎo)教育各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要進(jìn)一步提高對(duì)內(nèi)控案防工作重要性的認(rèn)識(shí)，在實(shí)際工作中將案防和內(nèi)控工作有機(jī)的融合在一起，嚴(yán)格落實(shí)總行《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》，按照“一崗雙責(zé)”的職責(zé)要求，在強(qiáng)力推動(dòng)業(yè)務(wù)營銷工作的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的內(nèi)控履職考核，努力提升制度執(zhí)行力，確保內(nèi)部控制責(zé)任有效落實(shí)。
八、嚴(yán)格考評(píng)條件，確保考核公正公平。在評(píng)選過程中，充分利用“業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”中采集到的業(yè)務(wù)量、風(fēng)險(xiǎn)值、風(fēng)險(xiǎn)率等指標(biāo)進(jìn)行嚴(yán)格篩選，并參考違規(guī)積分管理臺(tái)賬、對(duì)外有無客戶投訴事件、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況等指標(biāo)，結(jié)合內(nèi)外部審計(jì)檢查、專業(yè)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)等，改變了以往憑材料、憑印象進(jìn)行評(píng)選的現(xiàn)象，一切以數(shù)據(jù)為準(zhǔn)繩，以事實(shí)為依據(jù)，確保了評(píng)選工作的公正公平。同時(shí)增加限制條件，對(duì)于凡在本年度被上級(jí)行各類檢查通報(bào)批評(píng)、發(fā)生員工自辦業(yè)務(wù)和在“業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”監(jiān)測(cè)中被列為重點(diǎn)關(guān)注的網(wǎng)點(diǎn)（個(gè)人）一律取消評(píng)選資格。經(jīng)嚴(yán)格篩選和評(píng)定，確定了6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)為渭南分行2010年度內(nèi)控管理先進(jìn)集體，11名同志為渭南分行2010年度業(yè)務(wù)規(guī)范操作先進(jìn)個(gè)人，依據(jù)考核辦法分別給予2000元和1000元的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)并在全行予以通報(bào)表揚(yáng)。
