隨著電子銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，與之伴隨的風(fēng)險也越來越大。電子銀行面臨業(yè)務(wù)量驟增、業(yè)務(wù)操作準風(fēng)險事項增加、內(nèi)外部經(jīng)濟案件防控壓力進一步加大等嚴峻考驗。為了確保電子銀行業(yè)務(wù)持續(xù)健康快速發(fā)展，切實提高業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理及內(nèi)控案防工作水平，杜絕各類案件發(fā)生，工行榆林分行對2011年電子銀行專業(yè)內(nèi)控案防工作重點及管理措施提出五項具體要求。
一、加強客戶注冊業(yè)務(wù)管理，認真落實電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作流程和反洗錢工作的各項要求。一要認真審核客戶申請資料的完整性；二要認真核實身份證件的真實性；三要堅持業(yè)務(wù)受理過程留存資料檔案的完整性；四要認真審核注冊資料和系統(tǒng)信息的一致性。五要做好電子銀行反洗錢系統(tǒng)信息的監(jiān)測、分析和預(yù)警工作。
二、加強證書業(yè)務(wù)管理，嚴格落實“本人辦、交本人、本人簽”的管理要求。一要加強個人網(wǎng)銀U盾業(yè)務(wù)管理。必須由客戶本人簽收《個人U盾領(lǐng)取回執(zhí)》；必須堅持雙人辦理、雙人發(fā)放U盾；必須對新增U盾客戶落實回訪制度。二要加強企業(yè)網(wǎng)銀證書業(yè)務(wù)管理。要上門和電話核實企業(yè)網(wǎng)銀注冊真實意愿；要做好企業(yè)預(yù)留印鑒的雙人核對以及客戶經(jīng)辦人員的身份識別；要嚴格審批證書權(quán)限超過500萬元客戶。
三、加強客戶安全教育，嚴防外部欺詐事件發(fā)生。一要加強對電子銀行柜面注冊客戶安全教育宣傳，認真履行安全告知義務(wù)；二要投放反欺詐案例、新欺詐手段提示和我行最新推出的電子銀行安全措施等折頁或宣傳資料，加大對我行電子銀行產(chǎn)品安全性、可靠性的正面宣傳。
四、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高電子銀行從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。一是認真抓好電子銀行新版本、新制度的傳導(dǎo)、落實工作。二是要認真開展管理人員、客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理、經(jīng)辦柜員三個層級的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
五、加強制度檢查，認真落實整改，防范各類風(fēng)險。一要堅持將業(yè)務(wù)發(fā)展和制度落實同步推進，通過制度落實保障業(yè)務(wù)發(fā)展。二要堅持在年內(nèi)開展不少于兩次的基層網(wǎng)點制度檢查。三要對經(jīng)營活動和制度檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改落實到位；四要嚴格處罰，按照規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人員作出違規(guī)積分記錄或相應(yīng)處罰。
