建設(shè)銀行承德灤平支行加強(qiáng)反洗錢(qián)管理工作

    為進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作職責(zé)，使反洗錢(qián)職責(zé)落實(shí)到崗位，反洗錢(qián)責(zé)任落實(shí)到人，建設(shè)銀行承德灤平支行結(jié)合人民銀行和上級(jí)分行下發(fā)的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、重大可疑交易線索報(bào)告制度、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度、反洗錢(qián)協(xié)查制度、反洗錢(qián)保密制度、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)制度、反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查制度、反洗錢(qián)報(bào)告制度等有關(guān)規(guī)定，明確了報(bào)告路線和工作流程，制定細(xì)化措施，使反洗錢(qián)工作扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)到崗位人員。要求相關(guān)人員要認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，深化客戶盡職調(diào)查工作，履行勤勉盡職義務(wù)，認(rèn)真核對(duì)、登記客戶身份基本信息，并留存身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人，切實(shí)把好客戶身份識(shí)別的第一道關(guān)口。要熟悉、了解、掌握對(duì)公客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、資金流量等，在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的資金交易進(jìn)行全面分析監(jiān)測(cè)，及時(shí)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。