建行張家口分行防范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)運(yùn)后臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)

    為做好柜面風(fēng)險(xiǎn)防范工作，杜絕屢查屢犯和大案要案發(fā)生，建行張家口分行細(xì)化措施防范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)運(yùn)后臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)。一是明確專人跟蹤整改。要求各級(jí)業(yè)務(wù)部門針對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題分條線督促整改，分析原因，落實(shí)措施，提出具體的整改意見(jiàn)。二是嚴(yán)格執(zhí)行賬戶使用制度。要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員認(rèn)真審核客戶提交的開(kāi)戶資料，啟用新的協(xié)議文本，縮短開(kāi)戶時(shí)間；網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理要加強(qiáng)與開(kāi)戶單位聯(lián)系，切實(shí)做好賬戶資料年鑒和對(duì)賬工作。三是要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人切實(shí)履行查庫(kù)職責(zé)，定期對(duì)自助設(shè)備錢箱庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，規(guī)范附行式自助設(shè)備的崗位管理，明確崗位設(shè)置、崗位人員和崗位職責(zé)，嚴(yán)格按照事先制定的崗位職責(zé)規(guī)范進(jìn)行日常業(yè)務(wù)操作。四是要求所轄行加強(qiáng)不對(duì)賬賬戶、未生成對(duì)賬單賬戶、退信賬戶、自取對(duì)賬單賬戶、關(guān)注類賬戶和不符賬項(xiàng)賬戶的監(jiān)督管理，將其納入會(huì)計(jì)檢查、重點(diǎn)稽核和柜面監(jiān)測(cè)范疇；調(diào)整考核辦法，在對(duì)賬系統(tǒng)中追蹤網(wǎng)銀對(duì)賬不符情況，對(duì)于處理不及時(shí)對(duì)賬單，納入對(duì)賬考核基數(shù)。五是每月對(duì)關(guān)注機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查、錄像抽查，針對(duì)前期發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤、通報(bào)。