工行延安分行緊抓U盾注冊(cè)及管理檢查提升管理效能

     為有效防范電子銀行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)，延安分行把個(gè)人網(wǎng)銀的注冊(cè)辦理和U盾發(fā)放工作作為電子銀行業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)，根據(jù)年初制定的電子銀行業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)2011年辦理的個(gè)人網(wǎng)銀注冊(cè)中的U盾辦理和發(fā)放業(yè)務(wù)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查和整改，并有的放矢采取四項(xiàng)措施提升管理效能，確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全健康發(fā)展。

    該行電子銀行與銀行卡部針對(duì)日常業(yè)務(wù)中易出現(xiàn)的問(wèn)題制定詳細(xì)檢查方案和檢查提綱，全面查閱事后監(jiān)督的傳票、打印的單據(jù)以及電子銀行業(yè)務(wù)有關(guān)登記簿。檢查面達(dá)到100%。檢查發(fā)現(xiàn)各行都能認(rèn)真履行職責(zé)，按總行新的電子銀行管理制度要求將U盾納入會(huì)計(jì)核算要素系統(tǒng)進(jìn)行管理；在個(gè)人網(wǎng)銀注冊(cè)開(kāi)戶(hù)時(shí)均能?chē)?yán)格遵守“本人辦、交本人、本人簽” 原則，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份證信息，并隨傳票保留客戶(hù)身份證復(fù)印件（新身份證復(fù)印件正反兩面復(fù)�。�；在辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)和變更時(shí)，打印了聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為當(dāng)日傳票附件。但個(gè)人“U盾”回執(zhí)單存在發(fā)放U盾的柜員和營(yíng)業(yè)經(jīng)理無(wú)簽章，無(wú)核算用章等現(xiàn)象。

    針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，該行要求基層網(wǎng)點(diǎn)限期整改，并對(duì)今后辦理電子銀行注冊(cè)和變更提出了具體要求：一是在辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)和變更時(shí)，新身份證必須正反面復(fù)印，并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為當(dāng)日傳票附件；二是個(gè)人“U盾”回執(zhí)單上必須有發(fā)放U盾的柜員和營(yíng)業(yè)經(jīng)理簽章和核算用章，且必須有客戶(hù)簽名，并在正確位置上簽名；三是從二季度起，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)終了，逐筆記錄當(dāng)日《個(gè)人網(wǎng)銀U盾客戶(hù)信息登記表》，月末上報(bào)“分行電子銀行與銀行卡部”，分行電子銀行與銀行卡部匯總后上報(bào)省行，由95588對(duì)客戶(hù)統(tǒng)一進(jìn)行回訪(fǎng)和維護(hù)，回訪(fǎng)率要達(dá)到百分之百。四是認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員和一線(xiàn)柜員培訓(xùn)工作并簽署確認(rèn)書(shū)，確保將網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制辦法傳達(dá)到每位員工，及時(shí)下發(fā)網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)的新制度和新措施，全面提升員工的制度執(zhí)行力。