由于“2010版新版票據(jù)”設(shè)計存在缺陷，存在較大的風(fēng)險隱患，延安分行根據(jù)總省行視頻會議要求，迅速行動，統(tǒng)籌安排部署票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檢查和管理工作。該行票據(jù)中心立即對2011年所辦理的所有票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)及目前所有庫存票據(jù)實物逐筆檢查，并立即暫停“2010版票據(jù)”貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的買入。3月17日，財務(wù)會計部由主管經(jīng)理帶隊，再次對寶塔票據(jù)中心所辦票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，特別是對所有庫存實物票據(jù)進(jìn)行了細(xì)致比對檢查，44份銀行承兌匯票均不是2010年新版銀行承兌匯票。同時，對今后票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理實行全程風(fēng)險管理，有效地防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險。
一、強化學(xué)習(xí)，提高票據(jù)風(fēng)險識別和防控能力。根據(jù)總省行視頻會議要求以及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于2010版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題的緊急通知>的緊急通知》的文件精神，組織全體票據(jù)操作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，掌握2010版銀行票據(jù)憑證特征，熟悉票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度和操作能力，切實提高票據(jù)風(fēng)險識別和防控能力。
二、因時制宜，做好重點時段和重點大戶票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)工作。該行要求票據(jù)操作人員高度關(guān)注3月21日至9月21日之間這一時段票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行先查后貼、大額票據(jù)雙人實地取票，票面與跟單資料雙人審驗，嚴(yán)把票據(jù)審核關(guān)和真實交易背景審核關(guān)等制度規(guī)定，嚴(yán)防2010第一版票據(jù)買入風(fēng)險。特別對重點大戶做好提前預(yù)約，配備專人上門到承兌行等候，雙人實地取票，嚴(yán)防票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險。
三、有的放矢，做好票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險防范工作。該行對延長石油（集團）公司等重要客戶出具的票據(jù)，提前聯(lián)系，提前確立貼現(xiàn)人，直接協(xié)助進(jìn)行票據(jù)接受工作，減少中間環(huán)節(jié)，降低票據(jù)流轉(zhuǎn)風(fēng)險。對其他買入票據(jù)根據(jù)收益、票據(jù)檢驗等情況嚴(yán)格把關(guān)，對可辦理的票據(jù)可疑點要與承兌行直接聯(lián)系，將底卡聯(lián)傳真進(jìn)行核對；必要時與貼現(xiàn)票據(jù)實物進(jìn)行比對或雙人實地進(jìn)行核查確認(rèn)，確保票據(jù)買入的真實性。
