近日，工商銀行渭南臨渭區(qū)支行針對內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)，以規(guī)范經(jīng)營行為、防范經(jīng)營風(fēng)險為重點，不斷改進風(fēng)險防范措施，建立健全防風(fēng)險、保安全的預(yù)警、監(jiān)控、處理機制，有效遏制各類風(fēng)險隱患，全力確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營。
一、強化培訓(xùn)，提高技能。俗話道“磨刀不誤砍材功”。該行針對業(yè)務(wù)操作的薄弱環(huán)節(jié)和防控重點，充分利用每日晨訓(xùn)會、周例會等多種形式強化對管理人員和員工進行業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范培訓(xùn)，組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)各類風(fēng)險案例，通過案例警示每位員工，提醒員工時刻保持高度的責(zé)任心和風(fēng)險防范意識，提升風(fēng)險掌控能力；
二、現(xiàn)場管控，嚴(yán)防風(fēng)險。支行要求營業(yè)部現(xiàn)場管理人員要切實履行事中風(fēng)險控制職責(zé)，切實對每筆業(yè)務(wù)辦理的真實性、合規(guī)性、完整性嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真核對每一筆反交易業(yè)務(wù)，并將柜員的正反交易進行對比，錯帳沖正要認(rèn)真查明原業(yè)務(wù)錯誤詳情，如實、正確批注沖正原因，正確處理反交易、錯帳沖正后續(xù)業(yè)務(wù)，著力消除風(fēng)險隱患；
三、嚴(yán)密防范，杜絕自辦。為徹底杜絕員工自辦業(yè)務(wù)運營風(fēng)險的發(fā)生，該行一是組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)運營專項治理活動的文件、通報，剖析存在隱患的思想根源，并要求每位柜員談?wù)J識、應(yīng)汲取的教訓(xùn)；二是明確要求如需要在本網(wǎng)點辦理個人業(yè)務(wù)的柜員，要求要同普通客戶待遇一樣到大廳柜臺辦理，嚴(yán)禁在營業(yè)室內(nèi)辦理個人業(yè)務(wù)；三是對前來辦理業(yè)務(wù)柜員的親屬，采取回避制，要求到別的柜臺進行辦理；四是柜員在上崗前應(yīng)將自己銀行卡、存單妥善保管，一律不得將個人銀行卡、存單帶入營業(yè)室內(nèi)，從源頭杜絕員工自辦業(yè)務(wù)的發(fā)生；
四、獎罰到位，管理到位。為規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，有效防范操作風(fēng)險，該行制定下發(fā)了《臨渭區(qū)支行營業(yè)部2011年內(nèi)控管理辦法及實施細則》，詳細規(guī)定運營管理方面11條獎罰細則，實行獎罰到位、問責(zé)到位，全力確保制度的執(zhí)行力。同時支行還將組織人力，加大對“重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點人員和關(guān)鍵崗位人員”上的排查力度，采取定期不定期、抽查與全面檢查相結(jié)合的進行檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要組織員工進行認(rèn)真分析，研究問題產(chǎn)生的原因，制定整改措施，落實整改責(zé)任人，明確整改期限。對共性問題從制度與流程上、從管理上查找問題產(chǎn)生的根源，制定整改措施并協(xié)調(diào)解決，促使同類問題在全行得到徹底糾正，全力助推支行運營風(fēng)險管控水平的不斷提升。
