今年以來,工商銀行渭南臨渭區(qū)支行不斷強化反洗錢管理和培訓工作,切實履行反洗錢工作職責和相關義務,不斷加大反洗錢培訓力度,夯實反洗錢各項工作,進一步提高了反洗錢內控制度執(zhí)行力。
一、履職履責,完善機制。為加強反洗錢工作組織領導,強化反洗錢工作力度,該行根據人員變動情況,及時調整反洗錢領導小組成員,明確和落實反洗錢管理人員、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作員、客戶經理以及前臺柜員等反洗錢人員的工作職責。嚴禁有崗無人、有崗無責、職責不清、遇事相互推諉等現象,確保各司其職、分工合作,推動反洗錢工作有效開展;
二、持續(xù)培訓,提高技能。該行針對近年新入行大學生員工逐年增多,為促使新入行、新上崗人員能夠理解、嫻熟掌握反洗錢風險控制方法,熟悉反洗錢各項制度規(guī)定、操作規(guī)程和管理要求,進一步提高員工反洗錢工作意識和工作能力,該行通過多種形式強化員工反洗錢業(yè)務知識、操作技能的培訓教育,提高員工的反洗錢意識和工作水平;
三、細化管理,識別分類。把客戶身份識別作為非現場監(jiān)管工作的重點,嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,認真履行客戶身份識別制度,嚴把開戶關和大額、可疑交易審查關,及時進行大額、可疑交易的甄別和補錄,從源頭上杜絕洗錢行為的發(fā)生。全力做好客戶風險等級劃分工作,妥善保管客戶身份資料和交易記錄,防止丟失、損毀、泄露客戶身份信息和交易記錄,切實防范洗錢風險的發(fā)生;
四、加大檢查,督促落實。該行將反洗錢工作納入日常監(jiān)督檢查工作中,分層次、有重點地開展反洗錢檢查活動,及時發(fā)現和解決反洗錢工作中存在的問題,確保反洗錢工作得到有效落實。