盤錦工行潤達支行嚴格按照人民銀行反洗錢工作要求，認真履行反洗錢義務，在業(yè)務經(jīng)營活動中“五個到位”扎實做好反洗錢工作。
一、思想認識到位。該行始終將反洗錢作為一項重要管理工作貫穿于業(yè)務經(jīng)營發(fā)展和業(yè)務管理的全過程，通過組織學習反洗錢各項法律規(guī)定和制度要求，有效地提升了各級管理人員和業(yè)務操作人員對反洗錢工作的認識，從強化內部管理、規(guī)范業(yè)務操作、嚴格制度流程入手，夯實反洗錢工作基礎。
二、檢查指導到位。該行行長和現(xiàn)場審核人員采取定期和抽查的形式一線反洗錢業(yè)務進行檢查、監(jiān)督和指導，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務操作過程中制度不到位、流程不規(guī)范、程序不理順等問題，使全行反洗錢工作得到持續(xù)、有效開展。
三、風險分類到位。該行在辦理業(yè)務中嚴格按照“了解客戶、識別客戶”的原則，不斷完善存量客戶信息資料的收集，嚴格審核新建立關系客戶的有效證件，做好客戶資料齊全、信息留存完整，及時進行客戶風險類別分類，使客戶風險類別分類步入常態(tài)化，減少客戶風險類別分類誤差，杜絕風險發(fā)生。
四、培訓學習到位。該行通過組織相關人員參加人民銀行和上級行的重點培訓、支行反洗錢骨干人員對網(wǎng)點的再培訓、網(wǎng)點管理人員對員工的日常培訓，使員工全面掌握反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章、制度，不斷提高全員的反洗錢能力，有效、有序的推進反洗錢工作的開展。
五、工作宣傳到位。該行按照上級行的工作要求和部署，根據(jù)不同時期反洗錢工作重點，采取集中宣傳、重點宣傳和日常宣傳等形式，以電子顯示屏、張貼資料、懸掛橫幅、擺放折頁、大堂講解為宣傳手段，爭取客戶對反洗錢工作的了解、理解和配合，促進反洗錢工作開展，提高反洗錢工作效果。
