盤錦工行三舉措加強疑似套現(xiàn)管理

隨著信用卡持卡人利用POS機具、網(wǎng)絡(luò)支付、空卡套現(xiàn)等手段不斷產(chǎn)生，信用卡套現(xiàn)金額和套現(xiàn)筆數(shù)呈現(xiàn)明顯上升的趨勢。為進一步加強信用卡管理，最大限度的控制疑似套現(xiàn)行為惡性循環(huán)現(xiàn)象的發(fā)生，盤錦工行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的特點，采取以下三點管理措施：

    一是嚴把特約商戶準入關(guān)，落實特約商戶實名制。加強特約商戶日常管理和風險控制，及時對參與套現(xiàn)行為的商戶采取延遲付款、上門實地調(diào)查走訪、調(diào)取相關(guān)交易單據(jù)和商戶監(jiān)控錄像等資料文件、聯(lián)系警方請求協(xié)查等防控措施，嚴防收單風險。

    二是設(shè)專人專崗管理此項業(yè)務(wù)，保證做到日日監(jiān)控。針對涉及卡片較多、交易金額較大的套現(xiàn)行為，重點進行調(diào)查并跟蹤處理結(jié)果，加強重點風險事件的調(diào)查力度。

    三是加大對信用卡套現(xiàn)風險的監(jiān)控和打擊力度。對發(fā)現(xiàn)的疑似套現(xiàn)行為立即進行核實，對不能提供合理消費理由和證據(jù)的卡片，采取警告、降額、止付、放入灰名單、上門或司法催收等措施，有效保障信用卡的資金安全。