建行秦皇島撫寧支行進一步加強反洗錢管理工作

    根據(jù)省分行下發(fā)的關(guān)于反洗錢數(shù)據(jù)報送有關(guān)情況的通報要求，建行秦皇島撫寧支行召開了反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，進一步明確了反洗錢工作職責，使反洗錢職責落實到崗位，反洗錢責任落實到人。一、結(jié)合人民銀行、總行和省分行下發(fā)的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、重大可疑交易線索（含涉嫌恐怖融資）報告制度、客戶風險等級分類制度、反洗錢協(xié)查制度、反洗錢保密制度、反洗錢宣傳培訓制度、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制度、反洗錢報告制度等有關(guān)規(guī)定，明確了報告路線和工作流程，使反洗錢工作扎扎實實地落實到崗位人員。二、要認真執(zhí)行客戶身份識別制度，深化客戶盡職調(diào)查工作。嚴格執(zhí)行文件規(guī)定，履行勤勉盡職義務(wù)，認真核對、登記客戶身份基本信息，并留存身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人，切實把好客戶身份識別的第一道關(guān)口；要做好業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識別工作，一線業(yè)務(wù)人員要熟悉、了解、掌握對公客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、資金流量、流向以及對私客戶的從業(yè)情況、收入情況和資金交易規(guī)律等方面信息，在此基礎(chǔ)上對客戶的資金交易進行全面分析監(jiān)測，及時開展客戶風險等級劃分工作。三、依據(jù)全省可疑交易情況統(tǒng)計表，及時完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)的補錄、審核工作。