建行太原杏花嶺分理處成功堵截一起特大金融詐騙案

     2011年3月29日中午12點(diǎn)30分左右，建行太原杏花嶺分理處大廳匆匆忙忙走進(jìn)一位客戶要辦理跨行匯款業(yè)務(wù)，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)在熱情接待客戶的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶手中持有多張未到期大額存單，于是巧妙與客戶溝通了解客戶的轉(zhuǎn)款原因。客戶堅(jiān)定地稱(chēng)，自己選購(gòu)了一套住房，準(zhǔn)備交房款，必須將款打到工行的指定賬戶。但客戶在交流的過(guò)程中總有些遮遮掩掩，這一點(diǎn)立刻引起了個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)的警覺(jué)，于是她委婉地提醒客戶小心上當(dāng)受騙。看到我行工作人員這么熱情，客戶略帶警覺(jué)地稱(chēng)，想問(wèn)一些關(guān)于銀行資金凍結(jié)的手續(xù)問(wèn)題。于是個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)仔細(xì)地向客戶說(shuō)明了銀行資金凍結(jié)的嚴(yán)肅性及手續(xù)的嚴(yán)密性。

    直到這時(shí)，客戶才仿佛找到了可信賴(lài)的人，很神秘地告訴小孫：上午上班期間客戶接到了公安局和銀監(jiān)局工作人員的電話，稱(chēng)客戶本人的身份證件已被犯罪分子利用，在光大銀行辦理了信用卡，透支金額高達(dá)300多萬(wàn)元，并涉嫌參與毒品販賣(mài)，為保證客戶資金的安全要求客戶，在下午4點(diǎn)之前把所有存款轉(zhuǎn)移到工行指定的安全賬號(hào)中，不要聲張，否則將采取法律手段，對(duì)客戶聲譽(yù)會(huì)造成影響。于是客戶急忙到建行杏花嶺分理處辦理匯款業(yè)務(wù)。
了解到事情的真相后，建行工作人員馬上意識(shí)到這是一起典型的電話詐騙案，這時(shí)，客戶的手機(jī)鈴聲響起，是詐騙分子的電話，建行工作人員主動(dòng)提出與對(duì)方進(jìn)行交流，對(duì)事情作進(jìn)一步了解，期間詐騙分子感到事情敗露，氣急敗壞之下將電話掛斷。

    隨后建行客戶經(jīng)理與個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)再次向客戶介紹了目前社會(huì)上常見(jiàn)的一些詐騙手段，近半個(gè)小時(shí)的溝通后，客戶才從驚恐中穩(wěn)定下來(lái)，對(duì)建行工作人員表達(dá)了深深的謝意。