工行延安分行加大反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控力促反洗錢工作上水平

    延安分行認(rèn)真貫徹落實(shí)國家反洗錢法律法規(guī)、人民銀行監(jiān)管要求和總省行工作要求，以防控洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，運(yùn)行管理部和個(gè)人金融部分工協(xié)作，加大反洗錢客戶身份識(shí)別、信息補(bǔ)錄和人工分析可疑交易專項(xiàng)報(bào)告工作力度，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作邁上新臺(tái)階。
 
   一、全面開展客戶身份識(shí)別和信息補(bǔ)錄工作。該行分工協(xié)作，對(duì)公客戶由運(yùn)行管理部牽頭負(fù)責(zé)、個(gè)人客戶個(gè)人金融部牽頭負(fù)責(zé)，分別組織轄屬所有機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展對(duì)公和個(gè)人客戶身份識(shí)別和信息補(bǔ)錄工作，互相協(xié)作確保按時(shí)、保質(zhì)保量完成轄內(nèi)所有客戶身份識(shí)別和信息補(bǔ)錄工作，確�？蛻羯矸葙Y料與交易記錄等信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性。

    二、全面加強(qiáng)人工分析可疑交易和專項(xiàng)報(bào)告工作。該行運(yùn)行管理部和個(gè)人金融部共同探索反洗錢工作“系統(tǒng)做、集中做、專家做”的新思路，按照省行引進(jìn)的“反洗錢查詢分析系統(tǒng)”平臺(tái)，優(yōu)化可疑交易監(jiān)控規(guī)則和人工分析處理流程，加大可疑交易的人工分析力度，提高可疑交易甄別能力和報(bào)告質(zhì)量。

    三、建立高風(fēng)險(xiǎn)客戶常規(guī)監(jiān)控機(jī)制。該行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室積極督促各反洗錢專業(yè)小組牽頭部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)定期監(jiān)測(cè)和分析一二類高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易情況，對(duì)重點(diǎn)可疑交易要以專報(bào)形式及時(shí)上報(bào)，提高反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量和水平；對(duì)客戶信息不全、未甄別等情況定期通報(bào)，提高各級(jí)機(jī)構(gòu)人工甄別的主動(dòng)性和自覺性。