為了全力壓降業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件，不斷改善業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理狀況，大力提升業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理水平，工行榆林分行近日出臺《關(guān)于規(guī)范遠(yuǎn)程授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)要求的通知》，提出五項要求強化遠(yuǎn)程授權(quán)環(huán)節(jié)管理，嚴(yán)格遠(yuǎn)程授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)控業(yè)務(wù)運營風(fēng)險。
一、明確責(zé)任分工。該行要求各支行經(jīng)辦柜員、現(xiàn)場管理人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要切實加強管理，明確各自的職責(zé)，完全對所受理業(yè)務(wù)的真實性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人同時負(fù)責(zé)對營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)場管理，對網(wǎng)點重要事項進(jìn)行控制和檢查，承擔(dān)第一內(nèi)控責(zé)任人的責(zé)任。
二、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行要求各支行務(wù)必加強對員工的合規(guī)盡職意識教育，加強對員工的風(fēng)險意識教育，以《業(yè)務(wù)操作指南》為標(biāo)桿，使員工養(yǎng)成一種謹(jǐn)慎、細(xì)致的工作作風(fēng)。規(guī)范使用憑證，嚴(yán)格審核憑證，從而做到拒絕違規(guī)、合規(guī)操作，遠(yuǎn)離風(fēng)險。
三、嚴(yán)格規(guī)范操作。該行要求各支行及時做好各種業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)申請表的領(lǐng)用工作，對由于沒有專用業(yè)務(wù)憑證、專用申請表而采用其他表樣或憑證進(jìn)行替代者，分行遠(yuǎn)程授權(quán)人員將拒絕授權(quán)。
四、加強溝通協(xié)調(diào)。該行要求各支行和遠(yuǎn)程授權(quán)人員要做好充分溝通、交流工作。對于一些特殊的授權(quán)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員必須預(yù)先和遠(yuǎn)程授權(quán)人員取得溝通，避免授權(quán)業(yè)務(wù)被拒絕而增加客戶等待時間，影響遠(yuǎn)程授權(quán)工作效率。
五、全力防范風(fēng)險。該行要求各支行高度重視，加強對各營業(yè)網(wǎng)點日終事項的管理工作，督促網(wǎng)點做好日終簽退及班后延時申請工作。各網(wǎng)點日終業(yè)務(wù)處理完畢，必須及時做1108網(wǎng)點簽退交易，對于日終不進(jìn)行網(wǎng)點簽退而形成的風(fēng)險事件甚至風(fēng)險損失，分行將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問責(zé)；對于需要延時的網(wǎng)點，各支行必須提前上傳延時申請，否則遠(yuǎn)程授權(quán)人員不予授權(quán)。
