建設(shè)銀行張家口分行多管齊下杜絕案件事故

規(guī)范是安全運(yùn)營(yíng)的前提，為此在2011年建設(shè)銀行張家口分行狠抓規(guī)范操作，杜絕了案件事故的發(fā)生。一是制定下發(fā)了《張家口分行重要空白憑證主要操作環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)》，對(duì)重要空白憑證的申領(lǐng)、配送、保管以及調(diào)撥使用等環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)范。二是規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)低柜操作。針對(duì)該行有些網(wǎng)點(diǎn)正在裝修改造，低柜工作區(qū)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的情況。調(diào)閱了所有開(kāi)辦低柜業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的低柜區(qū)錄像，進(jìn)行了非現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)通知機(jī)構(gòu)整改防范。三是通過(guò)規(guī)范操作、專項(xiàng)檢查、實(shí)施獎(jiǎng)懲等手段，規(guī)范授權(quán)復(fù)核操作，從而確保授權(quán)復(fù)核操作的有效性。四是通過(guò)對(duì)濫用錯(cuò)賬沖正功能的原因及風(fēng)險(xiǎn)分析，糾正前臺(tái)錯(cuò)誤操作，規(guī)范使用錯(cuò)賬沖正交易。五是根據(jù)省分行總審計(jì)室對(duì)我行進(jìn)行負(fù)債業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的該行部分機(jī)構(gòu)柜員自辦業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，下發(fā)通報(bào)，強(qiáng)調(diào)柜員不得自辦業(yè)務(wù)。對(duì)發(fā)生柜員自辦業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，并對(duì)機(jī)構(gòu)、相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。六是代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，伴隨該行代工業(yè)務(wù)的發(fā)展，其操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患也不斷暴露。為了防范代工操作風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)代工業(yè)務(wù)健康發(fā)展，對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了歸納，對(duì)該業(yè)務(wù)的操作做出了風(fēng)險(xiǎn)提示和規(guī)范要求。