近年來，延安分行堅(jiān)持把“發(fā)展和效益作為第一要?jiǎng)?wù)、安全和質(zhì)量作為第一責(zé)任”，以內(nèi)控文化建設(shè)為突破口、推動(dòng)內(nèi)控制度、教育、監(jiān)督和懲誡機(jī)制的完善，提升內(nèi)控文化在促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展中的保障作用，實(shí)現(xiàn)了無重大差錯(cuò)事故和無案件的工作目標(biāo)，連續(xù)兩年內(nèi)控評價(jià)被省行評為一級行，反洗錢工作榮獲省行先進(jìn)單位，為全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營起到了保駕護(hù)航作用。具體做法是：
一、抓教育，廣泛傳播內(nèi)控文化理念
為了發(fā)揮內(nèi)控文化引領(lǐng)發(fā)展、創(chuàng)造價(jià)值、塑造形象和凝聚人心的作用，該行開展了形式多樣的教育活動(dòng)，廣泛傳播內(nèi)控文化理念。一是黨委書記在全行支部書記、行長會(huì)、案件防查分析等各種會(huì)議上，多次對全行中層干部上廉政黨課，進(jìn)行黨風(fēng)廉政警示教育，提醒管理干部必須廉潔從業(yè)。二是紀(jì)委書記對管理干部進(jìn)行警示、誡免、提醒談話，提醒管理干部算好人生“七筆帳”，把好人生“六道關(guān)”，堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)操作。三是監(jiān)察內(nèi)控部在全行案件分析會(huì)上，以會(huì)代訓(xùn)對各支行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防查責(zé)任教育、盡職免責(zé)教育；結(jié)合開展“學(xué)規(guī)定、促發(fā)展”、“制度執(zhí)行年”、“兩爭一建”等主題教育活動(dòng)，強(qiáng)化各級管理人員和廣大員工對本專業(yè)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)以及對規(guī)章制度重要性的認(rèn)識(shí)與理解，進(jìn)一步提高了員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，保障了全行業(yè)務(wù)的健康運(yùn)行和改革發(fā)展的穩(wěn)步推進(jìn)；深入網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行巡回宣講教育，利用典型的正反面教材，教育各級管理干部進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)掌控能力，有效提升全行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，使依法合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范操作行為成為全行員工的自覺行動(dòng)。在2010年內(nèi)控案防制度考試中，參加考試人員609人，成績在90分以上員工581人，合格率達(dá)95%。
二、修訂完善制度，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)內(nèi)控文化管理基礎(chǔ)
為了加強(qiáng)內(nèi)控管理，打造內(nèi)控文化，用規(guī)章制度來約束每一名員工的經(jīng)營行為，樹立程序至上意識(shí)。該行結(jié)合經(jīng)營管理實(shí)際，對不適應(yīng)、不完善的制度進(jìn)行修訂和完善，建立適應(yīng)延安分行發(fā)展需要較完善的制度體系和高效的運(yùn)行流程，確保制度、流程的完整性、健全性和有效性。重新修訂完善了《延安分行員工違規(guī)違章積分考核辦法》、《員工思想行為動(dòng)態(tài)管理辦法》、《中國工商銀行延安分行檢查制度》、《內(nèi)控管理、黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防范兩個(gè)責(zé)任制管理檢查考核辦法》、《延安分行內(nèi)控合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)考核辦法》、《重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度實(shí)施細(xì)則》、《個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任處罰實(shí)施細(xì)則》、《分支機(jī)構(gòu)不良貸款、關(guān)注貸款風(fēng)險(xiǎn)控制考核辦法》、《內(nèi)控委員會(huì)工作規(guī)則》。通過對制度辦法的完善，引導(dǎo)全行加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)了全行內(nèi)控管理水平的持續(xù)提高。同時(shí)，該行不斷加強(qiáng)內(nèi)控案防隊(duì)伍建設(shè)，近年來，將1名總會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)聘為運(yùn)行督導(dǎo)崗；1名行長助理充實(shí)到內(nèi)控部負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；新進(jìn)2名大學(xué)生分別充實(shí)到運(yùn)行管理部和技術(shù)支持中心；將10名優(yōu)秀營業(yè)經(jīng)理選配到遠(yuǎn)程授權(quán)組，履行遠(yuǎn)程授權(quán)職責(zé)；將18名營業(yè)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗為行長助理主管各機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防工作；將27名營業(yè)經(jīng)理轉(zhuǎn)為現(xiàn)場主管，負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場操作業(yè)務(wù)流程監(jiān)督和重要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。通過不斷地合理充實(shí)和售人員配置，有效提高了內(nèi)控案防工作人員的整體綜合素質(zhì)，使內(nèi)控案防發(fā)揮防范風(fēng)險(xiǎn)的能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
三、夯實(shí)檢查，強(qiáng)化整改，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力
該行在認(rèn)真總結(jié)了近年來各項(xiàng)檢查工作取得的經(jīng)驗(yàn)和存在問題的基礎(chǔ)上，對檢查制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和修改，并抓好落實(shí)，使檢查活動(dòng)規(guī)范化、程序化，實(shí)現(xiàn)了無重大差錯(cuò)事故和無案件的工作目標(biāo)。首先是檢查工作遵循計(jì)劃性與有效性相結(jié)合、重要性與成本效益相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合、日常檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、全面檢查與重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則。其次是檢查工作以過程控制為重點(diǎn)，旨在發(fā)現(xiàn)問題和問題的及時(shí)糾改，對違規(guī)責(zé)任人提出處理建議。第三是檢查工作實(shí)行三級負(fù)責(zé)制，即檢查監(jiān)督人員負(fù)責(zé)自己管轄的業(yè)務(wù)檢查；專業(yè)部室負(fù)責(zé)本專業(yè)線的風(fēng)險(xiǎn)排查；紀(jì)委委員對自己分管專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的檢查和排查負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第四是明確檢查人員的責(zé)任，各級檢查人員認(rèn)真履行檢查職責(zé)，對未履行或未正確履行檢查職責(zé)以及發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況以及產(chǎn)生的不良后果承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第五是各部室對檢查出的問題認(rèn)真分析研究形成風(fēng)險(xiǎn)原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行徹底整改，尤其對屢查屢犯者要實(shí)行“雙線問責(zé)制”，嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人直至主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任；同時(shí)建立整改跟蹤機(jī)制，按照“誰檢查、誰跟蹤”的要求，進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查回頭看，防止存在問題反彈。第六是在落實(shí)整改的同時(shí)，實(shí)行嚴(yán)格的考核，對檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及相關(guān)責(zé)任人及時(shí)錄入“內(nèi)控合規(guī)綜合管理系統(tǒng)”，對責(zé)任人進(jìn)行積分認(rèn)定和經(jīng)濟(jì)處罰，用規(guī)范和嚴(yán)肅的制度懲誡警示責(zé)任人按章操作，有力提高了存在問題的整改力度。
四、抓懲誡，樹典型，營造積極向上的內(nèi)控文化氛圍
近年，分行在實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合的基礎(chǔ)上，突出加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)時(shí)段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)督檢查力度，加大了違章違規(guī)治理力度。同時(shí)為了全面貫徹落實(shí)總省行內(nèi)部控制激勵(lì)約束規(guī)定，樹立內(nèi)控先進(jìn)典型，依據(jù)“延安分行內(nèi)控管理考核辦法”，經(jīng)分行監(jiān)察內(nèi)控部考評，分行內(nèi)控委員會(huì)議研究通過，對2010年度內(nèi)控工作出色的支行及員工予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)，三個(gè)支行獲黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防查、內(nèi)控管理、“兩爭一建”綜合評比優(yōu)勝單位獎(jiǎng)；六個(gè)支行獲“無違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)”獎(jiǎng)；四個(gè)支行、四個(gè)部室獲內(nèi)控先進(jìn)單位獎(jiǎng)；四個(gè)支行、四個(gè)部室獲“兩個(gè)責(zé)任制量化考核先進(jìn)集體”獎(jiǎng)；四個(gè)支行、三個(gè)部室獲黨風(fēng)廉政、案防教育先進(jìn)單位，41位員工獲內(nèi)控先進(jìn)個(gè)人獎(jiǎng)，12人獲內(nèi)控案防制度學(xué)習(xí)先進(jìn)個(gè)人獎(jiǎng)，25人獲2010年規(guī)范操作先進(jìn)個(gè)人獎(jiǎng)；8人獲2010年黨風(fēng)廉政建設(shè)優(yōu)秀信息員獎(jiǎng)。
五、抓“三問”，強(qiáng)經(jīng)營，提升內(nèi)控文化管理水平
該行通過對經(jīng)營管理干部實(shí)施“問責(zé)、問廉、問效”，引導(dǎo)管理人員和客戶經(jīng)理身體力行，嚴(yán)以律己，在工作中自覺加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，弘揚(yáng)正氣，自覺抵制不正之風(fēng)，做到率先垂范，促進(jìn)了干部作風(fēng)的轉(zhuǎn)變。一是圍繞“權(quán)、錢、人、責(zé)、利”進(jìn)行監(jiān)督監(jiān)察，把監(jiān)督貫穿于履行職責(zé)全過程，延伸到具體工作的事前、事中和事后，做到事前提前介入、事中重點(diǎn)防范、事后跟蹤監(jiān)督，形成了有效的監(jiān)督制約機(jī)制，從源頭上預(yù)防了腐敗問題的發(fā)生。二是通過“三問”，促使管理干部和客戶經(jīng)理更加明確自身的權(quán)責(zé)對應(yīng)關(guān)系，更加清晰地界定自身的合約目標(biāo)，經(jīng)常思考營銷重點(diǎn)和經(jīng)營管理重心，采取措施完成經(jīng)營目標(biāo)和正確履行“一崗雙責(zé)”，真正把心用在業(yè)務(wù)經(jīng)營和目標(biāo)任務(wù)完成上，自覺加強(qiáng)市場調(diào)研，緊跟市場變化調(diào)整經(jīng)營策略和營銷措施，集中精力搞經(jīng)營，使業(yè)務(wù)經(jīng)營空間不斷拓寬，全行整體經(jīng)營業(yè)績不斷提升。三是通過“三問”使全行上下的執(zhí)行力得到有效提升。每次“三問”都確定不同的重點(diǎn)，有針對性的對重點(diǎn)關(guān)注對象進(jìn)行重點(diǎn)問責(zé)，并將問責(zé)結(jié)果運(yùn)用在干部退出和客戶經(jīng)理晉升降級管理中。譬如在2008年度“三問”中，針對經(jīng)營措施不得力，任務(wù)完成較差，經(jīng)營業(yè)績下滑、管理松散、員工意見大的洛川支行的“一把手”，堅(jiān)決從“一把手”的位置上調(diào)整下來。對2008年經(jīng)營業(yè)績較差的18名個(gè)人客戶經(jīng)理進(jìn)行了崗位工資降級處理，對營銷措施不力、業(yè)績較差的8名個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)行待崗培訓(xùn)，對于業(yè)績突出的客戶經(jīng)理27 名進(jìn)行了晉升崗位工資獎(jiǎng)勵(lì)，全行的執(zhí)行力得到有效提升。
