延安分行緊緊圍繞省行確立的案件防查“八個風險點”，將案件風險防控工作貫穿于個人金融業(yè)務經(jīng)營全過程，特別著力抓好“八個風險點”中關于個人金融業(yè)務“違規(guī)代辦業(yè)務、辦理定期存款業(yè)務、自助柜員機管理、個人貸款”的案件風險防控，認真做好事前防范、事中控制，嚴防風險。
一、強化個人客戶經(jīng)理風險管理。該行一是規(guī)范個人客戶經(jīng)理的聘任及管理，把好客戶經(jīng)理準入關；切實落實客戶經(jīng)理輪崗制度，堅決禁止客戶經(jīng)理兼職串崗現(xiàn)象；二是加強客戶經(jīng)理日常管理、業(yè)務操作、銷售行為管理，切實執(zhí)行例會制度、工作日志制度、月報告制度；三是加強客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，將個人客戶經(jīng)理風險管理納入內(nèi)控檢查內(nèi)容，采取客戶調查、離崗稽核和不定期檢查等手段，加強客戶經(jīng)理履職情況檢查，抑制風險苗頭。
二、強化定期存款業(yè)務辦理管理。該行根據(jù)本行個人金融業(yè)務內(nèi)控風險管理情況，著力加強定期存款業(yè)務辦理管理。一是要求柜員必須審核客戶提供的身份證件是否真實有效；二是要求柜員必須審核存單（折）是否真實有效；三是嚴禁營業(yè)部網(wǎng)點員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務，嚴禁柜員為本人辦理任何業(yè)務；四是要求授權人必須審核申請人的證件類型、號碼等相關資料及系統(tǒng)提示的全部授權內(nèi)容。
三、強化自助柜員機管理。該行實行自助柜員機專人管理制度，特別在各支行指定專人分別負責系統(tǒng)管理、終端維護、市場營銷、交易監(jiān)控等職責，做到崗位權限與管理職責相對應，實現(xiàn)客戶調查與審批相分離、客戶檔案管理與終端密鑰下載安裝相分離、客戶轉賬匯款終端入網(wǎng)控制與終端安裝相分離。同時，鼓勵持卡人開通賬戶余額變動提醒功能，及時掌握賬戶信息變動情況防范風險，提高客戶自我保護能力。
四、強化個人貸款管理。該行規(guī)范個人貸款操作，一是加強個貸客戶經(jīng)理營銷行為的監(jiān)督管理，加強個人貸款貸前調查，嚴格防范假按揭，假車貸，從源頭上控制信用風險。二是加強客戶經(jīng)理操作風險的培訓和業(yè)務檢查，引導客戶經(jīng)理規(guī)范操作，嚴防風險。三是密切關注新業(yè)務風險，加強新業(yè)務貸前調查，加強新業(yè)務用途管理，嚴防個人信貸資金違規(guī)流入股市、房市，全面提升個人貸款依法合規(guī)經(jīng)營水平。
