延安分行以持續(xù)提升內(nèi)部控制有效性為目標，建立內(nèi)控建設(shè)長效機制，扎實推進全行內(nèi)控體系三年建設(shè)，修訂完善各項內(nèi)控制度，落實各層次內(nèi)控責任，加大責任追究力度，加強員工職業(yè)操守和內(nèi)控案防制度教育學(xué)習，全面強化內(nèi)控檢查，促進內(nèi)控工作質(zhì)量進一步提高。主要做法是：
一、扎實推進全行內(nèi)控體系三年建設(shè)。該行根據(jù)《陜西分行2009—2011年內(nèi)部控制體系建設(shè)實施方案》，結(jié)合本行實際，將內(nèi)控體系三年建設(shè)規(guī)劃的指導(dǎo)思想和工作目標、工作任務(wù)、工作措施落實到各層面，督促指導(dǎo)各層面做好提升內(nèi)控管理水平和防控風險能力。同時將此項工作納入日�；A(chǔ)管理考核，對未制定工作措施、未按照序時進度完成目標的機構(gòu)扣除季度內(nèi)控管理考核得分，以此促進此項工作目標的順利實現(xiàn)。
二、進一步強化各層次內(nèi)控責任的落實。該行結(jié)合省行 “制度、流程、責任、落實”內(nèi)控管理提升活動，一是進一步明確各級管理人為內(nèi)控建設(shè)的帶頭人，落實監(jiān)察內(nèi)控部及相關(guān)委員會為內(nèi)控建設(shè)的組織協(xié)調(diào)者、各業(yè)務(wù)部門為內(nèi)控建設(shè)實施者的工作責任。二是定期召開例會，研究全行內(nèi)控工作有關(guān)事項，解決存在問題，進一步提升內(nèi)部控制委員會運作效率。三是進一步明晰各部門、各支行網(wǎng)點及全體員工內(nèi)控合規(guī)職責，真正做到各司其職，各盡其責。四是將91條內(nèi)控評價指標及內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃要求通過責任書形式分解落實到各部室、各支行、網(wǎng)點，并加強檢查、考核。
三、加大責任追究力度，強化內(nèi)控建設(shè)的制度執(zhí)行力。該行認為解決操作過程中的屢禁不止、屢查屢犯的問題是提高內(nèi)控建設(shè)水平的關(guān)鍵所在。因此，一是繼續(xù)深入推廣應(yīng)用《業(yè)務(wù)操作指南》、貫徹實施《員工違規(guī)操作積分管理辦法》和《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，對違規(guī)的操作人員該積分的積分，該處罰的處罰。二是對屢查屢犯者實行“雙線問責制”， 嚴肅追究相關(guān)責任人直至主管領(lǐng)導(dǎo)的責任，強化制度執(zhí)行力。
四、加強員工職業(yè)操守和內(nèi)控案防制度教育學(xué)習。該行進一步貫徹落實《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》要求，加強員工職業(yè)道德和遵章守紀教育，加大對營業(yè)網(wǎng)點以及營銷和操作人員等職業(yè)操守和行為動態(tài)的管理，規(guī)范經(jīng)營和操作行為，嚴格執(zhí)行“六禁一公開”。加強內(nèi)控案防制度教育，鞏固“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年”活動成果，安排好學(xué)習手冊中的內(nèi)容和新出臺制度、辦法的學(xué)習教育工作，營造糾改陋習，遠離違章，合規(guī)操作的理念。
五、修訂完善各項內(nèi)控制度，有效地防范和控制風險。該行對已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要或與有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定相矛盾的制度，及時進行修改或廢止；對規(guī)章制度不足和不完善的，進行補充和完善；對相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程存在真空和漏洞的，制定相應(yīng)的補充細則，不斷完善規(guī)章制度，使規(guī)章制度能夠覆蓋并貫徹到每一項業(yè)務(wù)、每一個流程、每一個環(huán)節(jié)，有效地防范和控制風險。同時指導(dǎo)支行網(wǎng)點對規(guī)章制度進行修訂完善，通過梳理、整合、修訂完善，匯編成冊，作為支行、網(wǎng)點日常的行為規(guī)范要求，同時也為監(jiān)督檢查提供依據(jù)。
六、全面強化內(nèi)控檢查，提高檢查質(zhì)量。該行從成本效益出發(fā)，積極整合不同層面的檢查資源，以風險為導(dǎo)向科學(xué)制定檢查計劃，充分運用專項檢查、重點檢查、跟蹤檢查、現(xiàn)場檢查、崗位自查等多種方式，提高檢查效率；統(tǒng)籌安排檢查項目、范圍、頻率、內(nèi)容，規(guī)范檢查項目管理，提高檢查質(zhì)量。同時對歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行梳理歸類，建立能共享的問題庫，并及時錄入合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)，及時上傳下達、交流溝通，提高風險掌控能力。
