2011年一季度，延安分行認(rèn)真貫徹總、省行監(jiān)察內(nèi)控工作會(huì)議精神，重點(diǎn)做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查，不斷完善和強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)化管理，推動(dòng)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得良好成效。一季度9個(gè)業(yè)務(wù)線監(jiān)測(cè)的22個(gè)核心指標(biāo)和37個(gè)一級(jí)指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)值超過(guò)門(mén)檻值的僅有逐筆核實(shí)類(lèi)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件比率和郵寄對(duì)賬率2個(gè)，無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
一是加強(qiáng)管理，落實(shí)責(zé)任，提升操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。首先，分行充分發(fā)揮操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職能作用，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的審議與決策職能；其次，按照省行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，完善操作風(fēng)險(xiǎn)制度建設(shè)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和任務(wù)，明確管理重點(diǎn)，落實(shí)了各部門(mén)責(zé)任，提高綜合管理效能；第三，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重大事項(xiàng)審議和決策職能，推行精細(xì)化管理、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范操作，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
二是上下聯(lián)動(dòng)開(kāi)展多種形式監(jiān)督檢查，提高檢查效率和效果。該行上下聯(lián)動(dòng)，采取自查、檢查和復(fù)查相配合形式，有效提升操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查效果。各支行（網(wǎng)點(diǎn)）高度重視日常檢查工作，結(jié)合本機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際，現(xiàn)場(chǎng)主管隨時(shí)督促柜員規(guī)范操作行為，發(fā)現(xiàn)可疑點(diǎn)立即采取措施予以糾正；分行專(zhuān)業(yè)部室定期進(jìn)行全面檢查，堅(jiān)持檢查與糾改結(jié)合，對(duì)問(wèn)題整改提出明確要求，提高了檢查效率和效果。
三是加強(qiáng)“6+2風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”排查，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。該行按照銀監(jiān)局和省行對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作的要求，2011年確定了“6+2風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，按照要求制定了“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”排查實(shí)施方案，從檢查內(nèi)容、檢查依據(jù)、檢查方法等提出了具體的要求。同時(shí)將排查任務(wù)、檢查責(zé)任分解到部門(mén)和個(gè)人，實(shí)行三級(jí)負(fù)責(zé)制，即檢查監(jiān)督人員負(fù)責(zé)自己管轄的業(yè)務(wù)檢查；專(zhuān)業(yè)部室負(fù)責(zé)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域排查，紀(jì)委委員對(duì)自己分管專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的檢查和排查負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。實(shí)行排查結(jié)論負(fù)責(zé)制，各責(zé)任人對(duì)自己的檢查結(jié)論負(fù)責(zé)，后續(xù)檢查中發(fā)現(xiàn)責(zé)任人在排查中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，按照《暫行規(guī)定》對(duì)排查責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。分行對(duì)排查工作還進(jìn)行后續(xù)檢查和“回頭看”，檢查整改措施是否落到實(shí)處，有效提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和排查質(zhì)量，。
四是扎實(shí)開(kāi)展部分重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)檢查和存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查。該行按照《陜西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》和省行部分重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)檢查及存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查安排，分行抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查小組分別對(duì)分行部室、支行、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查和督查，增強(qiáng)檢查報(bào)告的針對(duì)性和時(shí)效性，以重要業(yè)務(wù)檢查和存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查為契機(jī)，切實(shí)讓一線業(yè)務(wù)人員真正認(rèn)識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性，確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的取得實(shí)效。
五是持續(xù)抓好操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、識(shí)別和防控工作，提高操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作實(shí)效。該行加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的分析研究和調(diào)研工作，堅(jiān)持對(duì)37個(gè)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)與分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)研究制定對(duì)策與措施，努力將風(fēng)險(xiǎn)控制在掌控范圍之內(nèi)。同時(shí)，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的分析報(bào)告和調(diào)研工作，提高評(píng)估、識(shí)別、計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，起到提前監(jiān)測(cè)預(yù)警的防控作用。
六是加大對(duì)違章違規(guī)操作的處罰力度，努力壓降高風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量。該行堅(jiān)持操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)通報(bào)與檢查監(jiān)督相結(jié)合，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與違規(guī)處罰相結(jié)合，認(rèn)真對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰，堅(jiān)決制止操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，堵絕制度執(zhí)行中出現(xiàn)的隱患漏洞，努力營(yíng)造被違規(guī)積分為恥、無(wú)違規(guī)積分為榮的良好氛圍。
七是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作管理和員工培訓(xùn)教育，提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平。該行進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)督管理人員履職責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位真實(shí)性、有效性、合法性的管理和監(jiān)督，確保履職的實(shí)效性。加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)操作制度學(xué)習(xí)，積極開(kāi)展多種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與輔導(dǎo)活動(dòng)，大力開(kāi)展內(nèi)控案防警示教育，不斷提高員工業(yè)務(wù)操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
