為著力打造全國優(yōu)秀二級分行，工行榆林分行始終堅持“兩手抓”，不僅各項業(yè)務(wù)要快速發(fā)展，而且操作風(fēng)險防控水平也必須要有大的提升。為此，榆林分行利用內(nèi)控合規(guī)部門承接業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作之機，多次召開專題會議，分析運營風(fēng)險事件頻發(fā)的原因，提出降壓業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件的管理措施，就業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作做了安排部暑。
一、加強內(nèi)控隊伍建設(shè)。充實內(nèi)控運營核查隊伍，為各支行和網(wǎng)點配備監(jiān)察內(nèi)控員和核查員，并制定了相應(yīng)的考核措施，要求相關(guān)人員高度負責(zé)，把業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理擺到內(nèi)控管理工作的重中之重，切實提高各行各網(wǎng)點的操作風(fēng)險防控水平。
二、加強規(guī)章制度的執(zhí)行力度。要求各行各網(wǎng)點嚴(yán)格按照總行《業(yè)務(wù)操作指南》進行規(guī)范操作，對《業(yè)務(wù)操作指南》所規(guī)定制度、辦法、流程進行再學(xué)習(xí)，再提高。使各級管理人員、檢查監(jiān)督人員、一線網(wǎng)點柜員熟知崗位操作流程，形成人人講內(nèi)控、業(yè)務(wù)嚴(yán)格按流程操作的工作氛圍，不斷強化制度的嚴(yán)肅性和提高制度的執(zhí)行力。讓遵規(guī)守紀(jì)成為該行降壓操作風(fēng)險的最基本保證。
三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高操作技能。要求所有員工要勤于學(xué)習(xí)、善于學(xué)習(xí)，不斷充實自己、提高自己。各相關(guān)部門組織多種形式的培訓(xùn)，重點就各專業(yè)易發(fā)風(fēng)險點作專題培訓(xùn)和指導(dǎo)。竭盡全力將全行業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件降壓到最低。
四、加強員工思想教育。既要抓業(yè)務(wù)，又要抓內(nèi)控，有不少員工覺得難以兩全，這就必須教育員工打破常規(guī)思維，運用逆向思維的方式，充分理解業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作的重要性，認識到它既是業(yè)務(wù)健康發(fā)展的必要手段，也是對員工自身職業(yè)生涯的保護。
五、加強各相關(guān)部門協(xié)作。監(jiān)察內(nèi)控部與相關(guān)部室的及時溝通，積極地向其反饋各網(wǎng)點存在的主要問題，針對每個網(wǎng)點存在的問題，區(qū)別對待，進行重點檢查、個別輔導(dǎo)，事半功倍。同時，要求內(nèi)控巡查崗人員協(xié)同監(jiān)察內(nèi)控員、運行督導(dǎo)人員對風(fēng)險事件現(xiàn)場落實整改，避免各網(wǎng)點整改流于形式，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)運營風(fēng)險。
六、加強對業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理的考核力度。引導(dǎo)、督促各支行、各網(wǎng)點高度重視業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)的應(yīng)用，切實發(fā)揮其風(fēng)險控制第一防線的作用，做到及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、收集風(fēng)險、控制風(fēng)險，為業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理工作把好第一關(guān)。（供稿：郭亞平）
