建行張家口分行成功堵截惡意鈔幣兌換欺詐案

一名客戶來建行張家口分行柜臺將剛剛兌換好的20張佰鈔,迅速從中抽取數(shù)張,并將其隱藏，后又以錢幣破損為由,要求給其兌換較新的佰元鈔幣。經(jīng)辦柜員堅持按照“先兌入,后兌出”的原則再次清點客戶現(xiàn)鈔,發(fā)現(xiàn)客戶遞交的現(xiàn)鈔已不足20張。在與客戶幾經(jīng)周折的爭辯無果情況下，最好在監(jiān)控錄像的有力證據(jù)下，客戶無奈說出了事實真相，該行成功阻止了一起惡意鈔幣兌換欺詐案。建行張家口分行成功堵截這起惡意鈔幣兌換欺詐案得益于該行認(rèn)真落實案件防范聯(lián)席會議制度。一是職能部門、條線部門各自發(fā)揮職能。職能部門按條線管理要求把崗位職責(zé)履行到位，上下聯(lián)動；條線部門要重視檢查監(jiān)督工作，重視日常檢查的實效； 二是“神秘人檢查”、“查看監(jiān)控錄像檢查”、“現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查”、“違規(guī)積分處理和經(jīng)濟處罰”等多種方式結(jié)合，強化對營業(yè)網(wǎng)點的檢查力度，著重查找服務(wù)、合規(guī)等方面的“短板”和“漏洞”，以增強員工全面合規(guī)的自覺性和操作性 ；三是嚴(yán)格落實規(guī)章制度，解決長期形成的習(xí)慣代替制度，逆程序和減程序操作及屢查屢犯的問題。