一季度，工商銀行渭南分行針對上年操作風(fēng)險管理工作中的不足，加大調(diào)研力度，深入分析原因，采取切實有效措施，完善操作風(fēng)險管理機(jī)制，改進(jìn)操作風(fēng)險方法方式，推進(jìn)操作風(fēng)險管理不斷邁上新臺階。
一、嚴(yán)密部署，精細(xì)管理。一是3月16日，組織召開操作風(fēng)險委員會議，審議通過了《2011年操作風(fēng)險管理工作要點》、《2011年操作風(fēng)險管理工作任務(wù)》和《2011年操作風(fēng)險管理委員會工作計劃》，要求印發(fā)全行執(zhí)行，同時審議通過了《基層行員工自辦業(yè)務(wù)調(diào)查分析》專題報告。二是對1.2版本指標(biāo)體系、重大操作風(fēng)險事件監(jiān)測報告進(jìn)行了分解落實，明確了部門、支行、網(wǎng)點的職責(zé)，要求嚴(yán)格按照監(jiān)測流程和報告程序開展工作，做到不間斷、不漏報、不隱瞞。三是2011年繼續(xù)將操作風(fēng)險管理納入支行（城區(qū)網(wǎng)點）內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任之中，與行長綜合經(jīng)營績效相掛鉤，按月考核，大力提升操作風(fēng)險關(guān)注度和滲透力。四是借力分行本部內(nèi)控管理提升活動，擴(kuò)大操作風(fēng)險影響面。3月30日，召開分行本部監(jiān)察內(nèi)控工作會議，嚴(yán)密部署以“制度、流程、責(zé)任、落實”為主題的內(nèi)控管理提升活動。同時強調(diào)，要把操作風(fēng)險防范作為活動開展重點內(nèi)容之一，繼續(xù)深化制度執(zhí)行力，有效防范制度執(zhí)行偏差引發(fā)操作風(fēng)險。
二、嚴(yán)守指標(biāo)，專業(yè)監(jiān)測。一季度，通過電話交流、走訪部室、現(xiàn)場指導(dǎo)等方式，深入開展操作風(fēng)險1.2版本指標(biāo)體系學(xué)習(xí)培訓(xùn)。不但加強與省行專業(yè)部門的縱向聯(lián)系，還強化了秘書處與同級專業(yè)部門的橫向互動交流，大力提升報告質(zhì)量和監(jiān)測水平，力求報告內(nèi)容準(zhǔn)確、真實、全面。一季度未發(fā)生操作風(fēng)險損失事件，無被訴案件、無重大操作風(fēng)險事件發(fā)生，共計監(jiān)測指標(biāo)61個，其中核心指標(biāo)17個、相應(yīng)的一級指標(biāo)38個，省行區(qū)域性指標(biāo)5個，分行區(qū)域性指標(biāo)1個。并根據(jù)總省行要求，按時完成了四季度監(jiān)測指標(biāo)數(shù)據(jù)在關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測管理系統(tǒng)（KRI）中的準(zhǔn)確錄入。
三、嚴(yán)格治理，突現(xiàn)效果。一季度，我行在監(jiān)測指標(biāo)預(yù)警提示的同時，利用季度內(nèi)控案防會、專題分析會、風(fēng)險聯(lián)席會等，對員工自辦業(yè)務(wù)、反交易、銀企對賬等關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行客觀分析，制定了專項治理措施。（1）對于3筆違規(guī)自辦業(yè)務(wù)，逐筆在全轄進(jìn)行了通報，并首次將問責(zé)范圍擴(kuò)大至分行和支行行長，共計通報批評12人次，扣減績效收入13500元，形成全行齊抓共管有效防范員工自辦業(yè)務(wù)的格局。（2）對于反交易、錯賬沖正等特殊交易類準(zhǔn)風(fēng)險事件偏高的實際，我行制定了《關(guān)于加大運行管理工作專項治理的通知》，對反交易萬分率高于1.0、錯賬沖正萬分率高于0.25的支行主管行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、柜員分別予以扣減績效處罰。（3）為徹底扭轉(zhuǎn)客戶對賬率連續(xù)不達(dá)標(biāo)這一頑癥，我行3月11日，成功舉辦了郊縣和城區(qū)21名銀企對賬人員參加的銀企對賬培訓(xùn)班，并制定下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大銀企對賬工作專項治理的通知》（工銀渭辦發(fā)[2011]49號），將各行的對賬水平與支行行長經(jīng)營績效直接掛鉤，充分發(fā)揮激勵考核作用。至季末順利實現(xiàn)達(dá)標(biāo)。（4）并將自辦業(yè)務(wù)、虛存業(yè)務(wù)等低頻高危風(fēng)險點納入操作風(fēng)險綜合分析樣本庫，在監(jiān)察內(nèi)控工作動態(tài)上進(jìn)行動態(tài)綜合分析，客觀反映風(fēng)險隱患。
四、嚴(yán)肅懲戒，威懾違規(guī)。近幾年總行先后出臺了《積分管理規(guī)定》和《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，對我行加強管理起到了積極作用。但專業(yè)部門力度不夠，手段偏軟，導(dǎo)致一些問題屢屢發(fā)生，個別風(fēng)險指標(biāo)偏高。有的象征性積分或至今還是零積分；有的績效扣減從來就沒有運用過，沒有對員工產(chǎn)生足夠的壓力，沒有起到懲戒警示作用，一定程度上縱容了違規(guī)操作行為。省行行長在紀(jì)檢監(jiān)察內(nèi)控合規(guī)會議講話時，也明確提出今年“績效用考核，管理靠問責(zé)”。今年的《內(nèi)部控制目標(biāo)責(zé)任書》也明確提出了按照“一崗雙責(zé)”要求，嚴(yán)格履職，對履職不到的將從嚴(yán)問責(zé)。一季度，針對各項檢查和審計發(fā)現(xiàn)的各類問題，能堅持采取盯支行、盯專業(yè)、盯問題、盯處理的“四盯”整改原則，建立問題臺賬，落實處理違規(guī)責(zé)任人，并持續(xù)跟蹤，確保整改效果。一季度共對40人（次）違規(guī)行為扣減績效收入34100元，并對37人次違規(guī)人員累計積分82分。
