為切實(shí)做好反洗錢工作，維護(hù)健康金融生態(tài)環(huán)境，今年以來(lái)，工商銀行渭南韓城禹甸園支行認(rèn)真落實(shí)人民銀行和總行反洗錢工作要求，健全完善工作機(jī)制，采取有效措施加大反洗錢宣傳培訓(xùn)，切實(shí)履行好反洗錢義務(wù)，規(guī)范化及制度化推進(jìn)全行反洗錢工作管理。
一、明確職責(zé)、落實(shí)責(zé)任。該支行年初及時(shí)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定配齊營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專兼職反洗錢人員，制定了反洗錢崗位人員工作職責(zé)和反洗錢工作考核辦法，努力提高反洗錢工作水平。
二、認(rèn)真開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)工作。該支行及時(shí)制定反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)反洗錢制度規(guī)定及有關(guān)操作規(guī)程開(kāi)展培訓(xùn)。注重培訓(xùn)效果，在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)使用，客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等重點(diǎn)內(nèi)容上進(jìn)行反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。結(jié)合反洗錢案例分析，舉行討論會(huì)、辯論會(huì)，加深業(yè)務(wù)人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，同時(shí)組織業(yè)務(wù)測(cè)試與知識(shí)考試，強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果, 提高反洗錢工作能力。
三、組織開(kāi)展反洗錢社會(huì)宣傳工作。通過(guò)擺放宣傳冊(cè)、柜面宣傳、電子屏幕，行外宣傳等形式，使客戶了解反洗錢工作的重要意義，強(qiáng)化客戶的反洗錢參與意識(shí)。并組織開(kāi)展了反洗錢宣傳活動(dòng)。
四、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理，提高柜面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力。重點(diǎn)做好客戶身份識(shí)別工作，特別是充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份識(shí)別系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)客戶身份的識(shí)別，保證客戶身份證明文件的真實(shí)性。營(yíng)業(yè)經(jīng)理事中監(jiān)督中對(duì)開(kāi)銷戶及大額存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)等日常業(yè)務(wù)，對(duì)為不在工行開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)，為客戶委托代理人辦理的業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容,實(shí)行重點(diǎn)管理，重點(diǎn)進(jìn)行身份核查識(shí)別。按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄資料。同時(shí)采取相應(yīng)的管理措施，防止記載客戶身份信息、資料以及反映開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料和交易記錄。
五、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)查詢管理，提高報(bào)送數(shù)據(jù)質(zhì)量。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日采集大量前臺(tái)交易數(shù)據(jù)，該支行要求反洗錢查詢管理人員加強(qiáng)工作責(zé)任心，及時(shí)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)。通過(guò)完善可疑報(bào)告甄別及大額交易補(bǔ)錄工作，保證系統(tǒng)甄別、補(bǔ)錄工作的質(zhì)量。人行校驗(yàn)、系統(tǒng)校驗(yàn)及上級(jí)行退回的錯(cuò)誤交易數(shù)量大大降低。按規(guī)定時(shí)間要求及時(shí)進(jìn)行交易信息補(bǔ)錄，可疑交易甄別確認(rèn)，可疑報(bào)告報(bào)送。
