為了進一步強化銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，確保銀行客戶資金安全，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，工商銀行渭南韓城金城支行根據(jù)《關(guān)于印發(fā)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)制度的通知》文件精神，從即日起，以四項措施確保對公賬戶盡職調(diào)查工作有序有效開展。
一、加強制度學(xué)習(xí)，確保盡職調(diào)查有依據(jù)。全行認真學(xué)習(xí)賬戶管理相關(guān)規(guī)定和《支付結(jié)算辦法》等制度，達到“三確”。保確保賬戶梳理工作順利進行；確保新開戶符合規(guī)定，資料齊全；確保賬戶科目歸屬準確。
二、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實責(zé)任，確保盡職調(diào)查的時效性。在學(xué)習(xí)制度的基礎(chǔ)上，金城支行抽調(diào)專門人員負責(zé)對人民幣結(jié)算賬戶的盡職調(diào)查，要求在分、支行所要求的時間內(nèi)進行自查。
三、明確盡職調(diào)查內(nèi)容，落實工作方法。一是客戶開戶證明文件的調(diào)查，包括客戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、開戶許可證等資料。二是盡職調(diào)查以電話、互聯(lián)網(wǎng)、上門等方式進行調(diào)查。三是客戶開戶信息真實性需要進一步核實的，受理網(wǎng)點應(yīng)將開戶申請資料提交各行營銷部門進行盡職調(diào)查，并做好相關(guān)資料的交接登記。
四、明確調(diào)查范圍，做到應(yīng)查盡查不留死角。在對存量及新開戶調(diào)查的同時，要認真填寫盡職調(diào)查表，做到調(diào)查有依據(jù)，調(diào)查后有記錄。
