近日，韓城支行根據(jù)《遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)通報(bào)》、《業(yè)務(wù)集中處理運(yùn)行情況通報(bào)》、《業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)》中存在的問(wèn)題等內(nèi)容，召開(kāi)了基層網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員參加的業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議，并采取六項(xiàng)措施，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理。
一、完善運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法
為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理，使每位員工認(rèn)真辦理每筆業(yè)務(wù)，使操作程序化、制度化、規(guī)范化。在年初制定了《韓城支行2011年運(yùn)行管理考核辦法》。結(jié)合前三個(gè)月《三個(gè)通報(bào)》暴露出的問(wèn)題，又制定了《關(guān)于加強(qiáng)業(yè)務(wù)集中處理運(yùn)行管理的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)憑證補(bǔ)打業(yè)務(wù)管理的通知》、《關(guān)于支付密碼器規(guī)范出售操作的通知》等規(guī)章制度。
二、強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案影響資料的拍照與傳輔
會(huì)計(jì)檔案影像拍照與傳輸?shù)暮铆h(huán)，直接影響遠(yuǎn)程授權(quán)人員的審核與授權(quán)。因此該行要求一線工作人員要辦好每筆業(yè)務(wù)資料或介質(zhì)的拍攝�，F(xiàn)場(chǎng)管理人員加強(qiáng)審核與風(fēng)險(xiǎn)防控，把好第一道關(guān)口，努力降低遠(yuǎn)程授權(quán)拒絕率。
三、分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生原因，強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
從《業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)》和《業(yè)務(wù)集中處理運(yùn)行情況通報(bào)》中的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)值高及業(yè)務(wù)集中處理退回高的柜員業(yè)務(wù)操作分析來(lái)看，工作疏忽是操作風(fēng)險(xiǎn)的最大成因。為此，該行領(lǐng)導(dǎo)一方面與相關(guān)員工進(jìn)行面對(duì)面的談心，幫助其分析問(wèn)題查找原因，采取得力措施徹底糾改。另一方面支行、網(wǎng)點(diǎn)積極開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，不拘泥于形式，采取靈活多樣的方式方法進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與培訓(xùn)。從根本上徹底扭轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件高企的局面。
四、加強(qiáng)客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查的監(jiān)督
客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查有的在交易的過(guò)程中根據(jù)畫(huà)面提示進(jìn)行，有的需要單獨(dú)進(jìn)行7646交易的核查。對(duì)交易中出現(xiàn)畫(huà)面應(yīng)進(jìn)行的核查必須要核查，如當(dāng)時(shí)核查因通訊突然中斷等客觀原因造成未能核查的，必須及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)核查。因系統(tǒng)原因造成當(dāng)時(shí)不能核查的，在當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前自審憑證時(shí)補(bǔ)查或在系統(tǒng)正常后補(bǔ)查，要求現(xiàn)場(chǎng)管理人員加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，減少因未核查客戶信息造成的風(fēng)險(xiǎn)。
五、及時(shí)答復(fù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)出的問(wèn)題和質(zhì)檢中存在的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件
各級(jí)現(xiàn)場(chǎng)管理人員是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件、質(zhì)檢準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件的直接責(zé)任。每天對(duì)監(jiān)測(cè)出的各類(lèi)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件的查詢查復(fù)要及時(shí)答復(fù)。超期未答復(fù)并受到上級(jí)行通報(bào)的追究責(zé)任人的責(zé)任并按規(guī)定進(jìn)行績(jī)效處罰。
六、加強(qiáng)內(nèi)控案防教育與管理
以〈〈三個(gè)通報(bào)〉〉為契機(jī)，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況進(jìn)行內(nèi)控案防的教育與管理。對(duì)照檢查，整改落實(shí)，嚴(yán)防各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，以促進(jìn)我行各類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)穩(wěn)健發(fā)展。
