一直以來，工商銀行渭南渭南東風(fēng)街支行高度重視代理保險業(yè)務(wù)管理工作，從建立完善代理保險業(yè)務(wù)管理機(jī)制、加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)等多個方面入手，不斷強(qiáng)化銀行代理保險業(yè)務(wù)管理，規(guī)范保險代理行為，確保了銀行代理保險業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，取得了較好的營銷效果。
一是組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《保險法》、《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)管理的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險管理的通知》等有關(guān)規(guī)范性文件，嚴(yán)格按照文件要求代理銷售保險。
二是在營業(yè)廳顯著位置懸掛《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，明確告知客戶本行的代理資格，同時分期分批組織員工參加保險從業(yè)人員資格考試，取得個人代理保險資格，合規(guī)銷售。
三是安排保險公司專管員每周定期為員工進(jìn)行保險產(chǎn)品知識、營銷話術(shù)、營銷技巧培訓(xùn)，加強(qiáng)溝通與協(xié)調(diào)，切實(shí)提高代理保險售前、售中、售后服務(wù)質(zhì)量，做好對客戶的溝通與解釋工作，提高營銷效率。
四是銷售保險時，嚴(yán)格按照產(chǎn)品屬性宣傳，明確產(chǎn)品類型。營銷成功后，必須由銀行員工進(jìn)行把關(guān)，明確告知客戶購買產(chǎn)品為保險產(chǎn)品，非“銀行理財產(chǎn)品”，提前支取會導(dǎo)致資金損失，嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶購買。日常工作中，妥善處理好監(jiān)管部門明察暗訪工作，嚴(yán)防新聞媒體的負(fù)面報道。
