近期新聞媒體頻頻報道個別銀行與保險公司在銷售保險產(chǎn)品時涉嫌誤導客戶，在群眾中造成了巨大的負面影響。針對這一突出問題，工商銀行渭南林業(yè)大廈分理處進一步加大對代理保險業(yè)務的管理力度，強化規(guī)范銷售行為，確保代理保險業(yè)務不出問題。
一、嚴把保險公司進駐關(guān)。分理處原有駐點公司六家，人員素質(zhì)參差不齊，在銷售過程中，難免會出現(xiàn)急于求成，避重就輕的不規(guī)范行為，也不利于網(wǎng)點的管理。分理處通過對各公司駐點營銷員日常銷售行為的觀察了解，營銷能力的評估，最終選擇兩家具有代理資格，銷售行為規(guī)范，營銷能力強的公司進行合作，并按照上級行《關(guān)于進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務管理的通知》要求，嚴格管理，合規(guī)銷售。
二、加強對網(wǎng)點員工的管理。組織員工認真學習《關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理的通知》以及《關(guān)于再次重申規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》，貫徹執(zhí)行上級行及銀監(jiān)會的文件要求，規(guī)范員工的銷售行為。
三、加強業(yè)務培訓，規(guī)范營銷行為。利用晨會例會邀請保險公司講師對員工進行專業(yè)化的業(yè)務培訓，對網(wǎng)點代理的每款保險產(chǎn)品做到條款清楚，才能在營銷過程中表達準確，堅決不允許出現(xiàn)誤導宣傳，夸大收益，不講風險等不規(guī)范行為。
四、合規(guī)銷售，提高服務質(zhì)量。分理處要求駐點營銷人員不得接待客戶、不得進入一米線內(nèi)，該業(yè)務只允許由取得代理資格的前臺柜員和理財經(jīng)理進行營銷，出單前必須由內(nèi)控經(jīng)理向客戶了解是否知悉條款內(nèi)容和相應的責、權(quán)、利，絕不能出現(xiàn)“糊涂保單”、“勉強保單”， “誤導保單”等問題保單，切實提高代理保險在售前、售中、售后等環(huán)節(jié)的質(zhì)量，做好對客戶的溝通解釋工作，同時妥善處理好監(jiān)管部門明查暗訪工作，嚴防新聞媒體的負面報道。
