建行張家口分行加強營運風(fēng)險能力建設(shè)

為進一步穩(wěn)步推進前后臺分離與后臺業(yè)務(wù)集中，加強基礎(chǔ)管理，提高人員素質(zhì),強化服務(wù)意識，防范操作風(fēng)險，從而達到實現(xiàn)安全營運，推動全行營運工作水平不斷提高的目的。建設(shè)銀行張家口分行采取多項措施加強營運風(fēng)險能力建設(shè)：一是加強事前、事中控制和事后檢查，扎實抓好內(nèi)部檢查、外部審計所發(fā)現(xiàn)問題的整改，建立防查改的長效機制，構(gòu)建全面風(fēng)險管理的格局；二是繼續(xù)推行崗位交流和人員輪崗制度，對重要崗位適時進行輪換，使?fàn)I運崗位員工業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷提高的同時適應(yīng)營運改革形勢下對崗位的要求；三是按要求做好每日賬務(wù)勾對及業(yè)務(wù)現(xiàn)金定期、不定期的核查工作，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。加強考核管理，將風(fēng)險管理工作納入人員考核內(nèi)容，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題無論是否形成事實風(fēng)險，都要按考核規(guī)定進行處理，將內(nèi)控工作貫穿全年各項工作的始終；四是做好日常管理及會計核算工作，提高核算質(zhì)量。核算中心加強印章及重要物品的管理，規(guī)范操作行為，規(guī)避操作風(fēng)險。進一步明確人員的崗位職責(zé)，同時充分發(fā)揮委派會計主管的作用，加大檢查力度，確保核算質(zhì)量提高的同時控制操作風(fēng)險；五是按照營運風(fēng)險例會制度繼續(xù)做好全行營運風(fēng)險分析例會的組織工作，定期組織召開營運風(fēng)險例會，對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，對制度、流程、系統(tǒng)本身的缺陷和前后臺操作風(fēng)險，特別是前后臺分離、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、對公業(yè)務(wù)集中等帶來的操作風(fēng)險變化的問題進行收集，對營業(yè)機構(gòu)提出的營運風(fēng)險合理化建議要在營運風(fēng)險例會上進行研討，進行研究解決，制定落實措施。二級分行層面解決不了的問題要積極向省行反饋。